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2.原文內容:
美官員去年10月來台警告 兆豐沒回報金管會
2016-09-15 23:04 聯合報 記者沈婉玉╱即時報導
金管會細說兆豐銀遭美重案的處理過程,指出美方去年來訪時並未向金管
會提及兆豐個案;今年5月兆豐將案情函報金管會後,金管會即向兆豐稽
核單位詢問,並於7月底請兆豐銀到會說明改善及後續情形。
兆豐紐行因違反洗錢申報規定遭美重罰57億元,去年美方已向兆豐銀透露
檢查報告很不妙,但兆豐處理失當。金管會指出,相關人等在發現錯誤後
「不認錯、不改善,還去反駁、去辯解」,態度過於傲慢,結果換到一筆
天價裁罰金。即使金管會5月時獲知此事,也救不回來。
金管會表示,去年10月6日美國聯邦準備理事會、紐約聯邦準備銀行及舊
金山聯邦準備銀行共有四位官員拜會金管會,由金管會銀行局副局長接見
,會談過程中並未提及兆豐銀行個案。
金管會指出,事後瞭解得知,美方官員在拜訪金管會的前一天曾拜會兆豐
銀行總行,會談中談及美國紐約金融署(DFS)對兆豐紐行的檢查結果,
極有可能採取監理處分行動(Enforcement Action),請總行督促分行立
即改善,但當時兆豐銀並未向金管會告知。
而後兆豐銀行雖有指示紐行成立改善小組,但對於紐行建議總行派員赴美
溝通並未參採,也未將美方來訪告知的重要訊息提報董事會。
兆豐銀行在今年5月18日將DFS的檢查報告及改善措施函送金管會後,金管
會檢查局在24日洽詢兆豐稽核單位,了解改善情形及DFS有無後續處理,
該行回復表示:正依改善計畫執行中,DFS預計8月22日至紐行複查。
金管會解釋,基於兆豐已函覆DFS將督促確實改善,且改善措施預計6月底
完成,因此金管會在7月26日要求兆豐銀到會說明,請兆豐總行深入了解
原因,積極督導分行改善缺失,並與美國主管機關保持聯繫。
後經查證,兆豐在3月24日回復DFS的信函內容陳述不實,根本沒有將此事
呈報董事會。
金管會表示下周將邀集相關機關、學者專家及銀行業者會商,徵詢各界意
見,積極研議強化監理申報制度的具體作法,並積極協助推動法務部研擬
的洗錢防制法完成修法。
3.心得/評論(必需填寫滿20字):
美國人都來台警告了,一堆財經官員還在裝傻,
北檢不辦兆豐洗錢案,改辦阿才的內線交易案…
再過個幾天,確定適當人選來扮演余文之後,
整個案件就會被搓掉了。