作者:
saiada (J)
2018-07-02 22:48:17原文恕刪。
到底買台灣的ETF比較好，還是投資美國的ETF比較好?提供幾個觀點，給各位參考看看。
以下文長，也因為有圖片，可以查看網誌好讀版>>
http://blog.usstocks.com.tw/?p=1650
全球最大的ETF市場在美國，目前美國架上有超過2000支ETF，應該是全球之冠，在一個數量龐大的ETF中，
對賣ETF（就是ETF發行商）的人來說，競爭一定很激烈，這也是為什麼在美國發行ETF，目前的內扣的管理費低到不行。
簡單舉個例子，台灣最大的原型（不算槓桿跟反向）的ETF為台灣的0050，目前管理費為0.42%
（如果你不知道管理費是什麼，想像你把錢交給一個很會操作股票的人，你必須支付他酬勞，通常不管績效如何，你都需要支付這筆錢）
而美國同樣原型的ETF，管理費為0.0945%。
台灣的0050的管理費為0.42%
美國的SPY.us的管理費為0.0945%
上面的這個例子，都代表了台灣跟美國原型規模最大的ETF，兩者管理費的差距，一般來說，規模最大的ETF，
他的管理費通常較低，而台灣約比美國的高了4倍。
類似的例子，各位也可以比較任何台灣發行的ETF，通常你會發現在競爭激烈的美國，管理費都較低。
接下來我們來比較同樣的標的，在美國買，還是跟台灣買，那個比較優？
拿元大標普500（代碼：00646.TT)跟美國標普500指數ETF相比（代碼：SPY.us）
兩者相比一下。下表是我商使用專業資料庫製作（並換算為美金幣別），
統計過去三年，00646.TT與SPY.us比較的結果。
如果過去三年投資在各一萬美金，00646會變成1.28萬美金，而SPY.us（包含配股息）會變成1.39萬美金（自1.389877美金進位）
也就是說，你只是透過美股帳戶、線上開交易，持有不變，每一萬美金報酬會多出1100美元，
這個數字可想而知，數字越多，差距越多。
看到這裡，可能有些人已經眼花了 XDDD
來一點結論：
小結1：過去三年，每一萬美金報酬，投資美國ETF，會多出1100美元
再來，我們可以看看成交量，00646.TT可以說是慘不忍睹，2018/7/2的成交量僅有43張，可以當作43000股，
成交市值僅在新台幣100萬元左右，這個數字對比 SPY每日數千億的交易市值，可以說是天差地遠。
小結2：台灣日交易市值超低，流動性很差。
許多有在台灣交易這些追蹤國外指數ETF的朋友也表示，常常會在盤中出現一跟避雷針，就是因為交易量太低，
導致出現報價不連續，不需用高價買入，或者低價賣出。這種活絡性太差，會讓你一但有買賣就會有價格損失。
小結3：在台灣買這些追蹤國外指數ETF，需要高買低賣，損失價差是無妄之災。
好的，最後可能是買賣手續費的ETF，因為在台灣發行，所以只要支付跟台股一樣的手續費，
如果我挑台股最便宜的網路券商，手續費可能可以牌告打2.8折，所以只要繳交千分之0.三的手續費，
如果我買一萬美金，手續費約莫是新台幣90元，應該比國外券商便宜吧？
答案也是錯的，目前很多券商交易手續費已經低到2.95美金，約略等於新台幣90元，更不用說還有買賣ETF不用手續的券商！
唯一對我來說，在台灣仍有利基的ETF，應該是台灣的0050！
0050的管理費雖然高達0.42%，但是相對於在美國掛牌的MSCI Taiwan ETF（EWT.us）的管理費還是低
（EWT管理費為0.62%），至於其他標的，還是到美股去買吧！
打了一大串，不曉得有沒有人直接END ＠＠
如果各位對美股有興趣，也歡迎來免費使用我們提供美股資訊的網站
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https://www.usstocks.com.tw
作者:
hamel (優遊山林)
2018-07-02 22:52:00好文
作者:
tooth9 (牙仙)
2018-07-02 22:58:00唉，台灣銀行都賺飽飽，ETF死不降價，大家也甘之如飴
作者:
ssaw5166 (四季偽五六)
2018-07-02 23:03:00好文！
作者:
T3T (G.S.M.W)
2018-07-02 23:05:00大感謝 好文!!
作者: yen0829 2018-07-02 23:08:00
好分析給推，不知道買陸股追蹤的ETF是否也一樣的情況呢？
作者:
f204137 (Fj)
2018-07-02 23:11:00我都自組自己ETF
不過去美國開戶還有一個問題，就是如果不幸發生意外時遺產處理可能會很麻煩
除非遺產很多啦，不然該擔心的不是遺產怎麼處理，是壽險買的夠不夠
作者:
etu4315 (成大海龍王)
2018-07-02 23:39:00U文
作者:
nmercra (nmercra)
2018-07-02 23:50:00謝謝分享
作者: kikidmore (kikid) 2018-07-03 00:06:00
SPY偏貴了 而且現金持有比較多 VTI 0.04%假如你很有錢配息扣30%稅金很多 可以請人幫你退稅
作者:
bouzi502 (傑夫/Jeff)
2018-07-03 00:12:00好文
作者: amigobest (amigobest) 2018-07-03 00:16:00
好奇00692呢?
請問到底要持有多少資金,開始買國外的ETF才適合？
作者:
tooth9 (牙仙)
2018-07-03 01:15:00大概一萬鎂吧00692內扣0.185%，算國內滿低的，不過他是策略指數，看買家如何衡量。我是看中他的低內扣跟分散性(100支)有買
作者:
jeblue (人總是會變的)
2018-07-03 01:17:00推
作者:
roberchu (澤澤吃炸雞)
2018-07-03 07:21:00SPY貴死人......0.09在美國都算貴 一樣的VOO 0.04
作者:
meowyih (meowyih)
2018-07-03 07:38:00我在美股也擺了四五百萬, 但是這篇刻意講好不講壞, 有點偏頗, 不說別的, 我這種外國人美股股利還沒到手就要扣三成, 直接把管理費那種微不足道的東西吃光還到賠29% :p還有美股的殖利率也遠低於台股, 這也是台股的優點
作者:
roberchu (澤澤吃炸雞)
2018-07-03 07:45:00......樓上一下說殖利率低一下說股利30% 阿這樣不是很完美嗎然後台灣的SP500已經扣除30%股利稅了......別以為公開說明書寫的FATCA，就以為這樣不扣稅xD不然自己去元大問問丟災而且你怎麼不問問蘋果怎麼回饋股東？ 直接買股票不發股利，這樣扣得稅不就更少？用殖利率來比好壞其實很好笑，我們用極端的例子來說，波克夏跟隨便一檔台股殖利率10%的股票比就知道，一個連股利都沒有呢......
作者:
a1379 (超☆魯肥宅)
2018-07-03 07:59:00殖利率低被扣30%又沒多少 而且美股本來就不怎麼發股利的這點美股跟台股差很多 但是人家報酬率就是比較高
作者:
roberchu (澤澤吃炸雞)
2018-07-03 08:00:00所以我才說他的舉例很矛盾，一下說30%稅一下說殖利率低.
作者:
a1379 (超☆魯肥宅)
2018-07-03 08:01:00啊怎麼就不說美股資本利得不用課稅 這點超爽der
作者:
meowyih (meowyih)
2018-07-03 08:03:00說真的, 我只是講個文章刻意不講的東西, 我都丟了五百萬在裡面, 當然代表我認為投資美股有其優點, 我不知道上面跳腳是在跳甚麼東西? = =a 不能說外國人投資美股的缺點,只能說優點? 股版是這種地方? 這是投資標的, 不是種宗教信仰好嗎?
作者:
roberchu (澤澤吃炸雞)
2018-07-03 08:06:00是你兩個缺點很矛盾，你叫每個有在玩美股的看就知道xD
作者: Freckle319 (Freckle) 2018-07-03 08:46:00
因為對ETF來說殖利率低不算缺點
作者:
stun991 (無我渡蒼生)
2018-07-03 08:59:00好文
作者:
jiny49 (麥子)
2018-07-03 10:54:00賺了指數賠了匯率也不錯
作者:
avant (嘿嘿)
2018-07-03 11:14:00這樣的邏輯去比較還丟500萬喔 噗嗤
以我為例,8年多前開始買0050, 6年前前進美國ETF, 1年前買進英國上市ETF,簡單以優勢來看:英國ETF > 美國ETF > 0050當然配置金額也是比照分配
作者:
hypeng (獅子雲)
2018-07-03 18:24:00好文，你很熱心，一般這類分享要自己去外國投資版看
作者: herzogmeow (喵公爵) 2018-07-03 20:44:00
很多有英國交易的 ETF 因為稅務協定只扣 15% 稅