南山董座 揭平台出包內幕 砸百億升級 上線1個月傳災情
1.原文連結：
https://tw.news.appledaily.com/headline/daily/20181017/38154716
2.原文內容：出版時間：2018/10/17
南山董事長杜英宗受訪時中文、台語、英語夾雜。陳宗怡攝
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商業周刊授權
記者╱馬自明
「我的理賠金為什麼還沒下來？」
「你們保單解約金算錯啦！」
南山新系統平台從今年9月10日上線，至今1個多月，全台「災情」陸續傳出，
但部分業務員只能看電腦畫面上的3個藍色圈圈，轉啊轉，無法順利登入新的系統。
由於該系統出包，以減額保單解約金算錯為例，件數達到8件，
金管會保險局組長蔡火炎表示，已請南山提供資料，說明狀況。
南山這套新系統稱為
「境界成就計畫」，
是保險核心系統、企業資源管理系統等的整合平台。
若南山舊系統是公寓大樓，家人分住不同樓層，新系統就像豪宅，全家人共住一層。
簡單而言，透過這套系統，保戶買進保單那一刻起就直接連結到後台，
從報表編製、準備金提存、風險控管到投資管理，一併連動，
不再需要透過紙本簽呈，耗費時間從數天，縮短成約1天。
南山大股東、潤泰集團總裁尹衍樑對外指出，
該系統是與德國軟體大廠思愛普（SAP）合作，
投資金額高達新台幣100億元。
從開始的37億投資，增加到百億元，
這筆台灣保險公司史上金額最大、耗時5年的資訊系統投資案，
為何上線後竟然出差錯？
尹衍樑是思愛普鐵粉
場景來到南山總部18樓會議室。
這起風波的關鍵人物，年逾70、南山人壽董事長杜英宗接受本刊專訪時表示：
這麼困難、各功能串聯的系統，全球沒有一家保險業做過，南山是第一家！
2011年，尹衍樑聯手寶成總裁蔡其瑞、
「投資銀行教父」杜英宗，
買下南山，但因金管會一句
「董事長要3年以上保險經驗」，
杜英宗窩了4年副董事長的位置，才成為董事長。
「杜先生（指杜英宗）很有企圖心，」
一位南山前主管指出，
「他想做保險業第一名，就要做一些不一樣的事情，不能follow（跟隨）別人的做法。」
他的秘密武器，就是境界成就計畫。
「你很勇敢，敢來訪問我，」
我們尚未發問，杜英宗走進會議室，第一句話就單刀直入，
「因為你道聽塗說一定不準，第一個，全世界沒有人做過這種，你不了解。」
超過90分鐘的訪談，杜英宗前後說了6次，金融界、其他人，都不懂南山做的事，
他像高高在上的老師，直率犀利的教訓學生。
因為別說金融業從沒把大小系統串成一套，連他們的合作對象思愛普，都沒做過。
尹衍樑、杜英宗曾搭私人飛機到德國拜會思愛普董事成員，最終拍板由該公司負責執行。
理由有二：
第一，尹衍樑是「思愛普大粉絲」，
潤泰集團早在20年前就引入它的管理軟體；
第二，只找一間公司負責，權責清楚，但若交給兩家公司，容易互踢皮球。
但當計畫啟動，南山的資訊主管，和從德國等地飛來的思愛普工程師，雙方卻雞同鴨講。
會議室裡，台灣腔和德國腔的英語交雜，開會須請翻譯在旁。
尹衍樑曾搭私人飛機到德國拜會SAP董事成員。資料照片
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SAP公司是歐洲最大的軟體企業，世界五百大公司中，有八成以上都使用SAP的管理系統。
翻攝維基百科
https://i.imgur.com/8LATFNl.jpg
折損公司2資訊大將
思愛普為以南山當成系統整合的範例，只得不斷派人到台灣支援，
即使系統上線後，南山仍有上百位思愛普的工程師待命。
杜英宗坦承，該公司是虧錢做這筆生意。
雖然思愛普除收顧問費外，每年還可收軟體的22%維護費，
但該計畫的南山高層們，擔心思愛普認為不敷成本，
突然撒手不管，每年都要飛到德國數趟，除溝通計畫外，更為拉攏好彼此關係。
為這套新系統，南山已折損2位「資訊大將」：
一位是曾擔任IBM全球企業諮詢服務事業群總經理曾江華，
另一位則是今年跳槽中信金、南山前副總經理黃智德，
都在去年先後離職。
對此，杜英宗表示，因涉及個人，不予評論。
南山百億系統更新後，保戶解約金和扣款日期大亂。
圖為南山廣場。
資料照片
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「思愛普是套裝軟體，需要針對台灣系統做修改，但結果不是那麼順，」
金控高層推測。
70%的境界系統，是思愛普為南山量身打造，雙方合作摩擦不但付出學習成本，
也浪費不少時間，拖累士氣。
新系統上線後，結果保戶、基層業務員罵聲不斷，有人更要
「杜英宗下台」，
我們問他，對此訝不訝異？
杜英宗卻一臉淡定，像一切都在他的掌握，外界批評聲在他眼裡都是小波瀾，
無礙他大船前行。
「我們會保障他們（指保戶），並且訂規矩，但在這些規矩之下，怎麼不能出錯？」
杜英宗表示。
我們問，如果重來一次，難道沒有可改善的地方？
他聽到後，反而有點生氣，直說這是
「stupid question（笨問題）」、
「如果我重新做，我還是會這麼做。」
「我是主導人，這是我的project（計畫），這個起心創念就是我的！」
在杜英宗眼裡，這套新系統非做不可，這關乎南山企業轉型，也是員工的轉型。
「這是最好的武器，」
杜英宗表示，
「他們（指南山的員工）也要有能力去執行，這才是重點。」
政大金融系前教授李桐豪曾做一份個案研究，他指出，在1980年代，
美國銀行曾花大錢打造全新資訊系統，但因該系統頻出問題，不得已轉回舊系統，
股價腰斬、執行長下台。
「做不好就會有危機」
「資訊系統是金融業的backbone（骨幹），這結構不能出錯，做得好成長會非常順利，
做不好就會有危機，」
李桐豪表示。
儘管過程跌跌撞撞，杜英宗仍把這
「全台灣最困難的保險系統」，
如計畫上線，但考驗也隨之而來。
南山成敗，繫此一戰，這100億元是否值回票價？
得交由時間檢驗。
讀者向《蘋果》投訴南山系統更新後，
該減額繳清的保單解約金原應領回1036美元，南山匯款數目卻短少。
讀者提供
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《商業周刊》問（以下簡稱問）：
境界成就計畫在9月10日上線後，為什麼引發部分保戶、業務員埋怨？
杜英宗答（以下簡稱答）：
天下沒有一個系統上線不會有問題的，每一個做系統的都知道，多少都會，
不可能測試到百分之百。
我們有1200萬（張）保單，1200萬（張）附約，等於有2400萬張，
一張保單至少5、6個保障，這樣算起來1億4000多萬的units（單位），量很巨大。
而且，南山有55年的歷史，保戶資料裡，
2000多人同名同姓、同生日，甚至同身分證號碼，
每種保單客戶行為模式又不一樣，有的減費，有的中途退出，又再加入的，情境很多。
當中有很少數情境，我們當初測試沒有測試到，現在問題產生的都是極少數特例。
問：你們會不會因新系統而影響保戶的權益？
答：我對公司內部說，
第一，客戶權益不能受損害，
第二，我們銀行通路權益不能受損害，這我們會保障他們，並且訂規矩，
但在這些規矩之下，怎麼不能出錯？
比如說，如果我晚付理賠，就付給他利息，或者說，
我們核保慢一點，就提早生效一點，這在上線之前就已經立下這些原則。
問：什麼時候新系統可以運作順暢？
答：大概1、2個月。
我們9月10日上線，要1、2個月實際經營以後，所有bug（錯誤）都找到，
就開始順暢，就好像機器開機後，會發現有地方需要換油，換油後運轉就會順。
其次，我們8月底停止老的系統，但新系統還沒開始，所以到上線這10天，
核保、理賠，沒辦法放到新系統裡，這些保單案子也需要處理，
預計10月底將匯入新系統。
而且，經過1、2個月實戰，我們的人會懂得操作，
境界像是讓南山有一部超跑，不是一部平價車，我們的人都需要學習操作這部超跑。
問：為什麼你們要一口氣把所有舊系統換成新的，不像其他金融機構部分導入就好？
答：你去問金控的，都是外行人，他們只有導入ERP（企業資源計畫系統），
不然就是CRM（客戶關係管理系統），都不是全面的。
我們不是沒有考慮過部分導入，但我們最要緊的是把所有資料串聯起來。
我這個做法叫作big bang（大爆炸，指新系統一次到位），
這要有很大勇氣的人才可以做到，如果我只要導入ERP，
花幾個月就做完了，不用花5年，但就沒有達到我要的效果，
不是整體的transform（轉型）。
問：未來花這100億元會發揮它的效益嗎？
答：這個是business secret（商業機密），我不會告訴你的。
當然效益很高，不然我們為什麼要花這麼多錢？
我們一年賺200多億元，拿一部分出來做一個系統，有什麼不敢花？
南山95%的股份在三個大股東手裡，
一個就是我們尹總裁（指尹衍樑）跟他的集團，
第二個是寶成，
第三個就是我，
所以我們花的100億元，等於95%是我們這三個花的，如果我們沒有很大承諾，
沒有很大期待，我們也不是肖仔（瘋子）來做這個project（計畫）。
境界成就計畫
上線時間：2018年9月10日
合作對象：德國軟體公司SAP
系統內容：包含客戶關係管理、保險核心、企業資源規劃
及資料庫整合與商業分析四大系統
系統特色：保險業界第一個營運系統整合平台
資料來源：南山人壽
南山新系統上線，受到保戶、基層業務員質疑。陳宗怡攝
https://i.imgur.com/HEjdFSa.jpg
3.心得/評論：SAP系統的確非常複雜，還有自身專用的程式設計語言，
學習曲線非常高，中小企業也幾乎不會採用，所謂殺雞焉用牛刀？
很欽佩南山老闆的魄力，但的確跑第一要承受難以預期的風險，磨合期多久未知。