2007初開始 2009初開始
月投資金額 10,000 10,000
總投資金額 1,440,000 1,200,000
2018/12月底持有單位數 29,173 23,237
2018/12月底持有市值 2,202,526 1,754,396
帳上獲利率 53.0% 46.2%
開始日期 2007/01 2009/01
結束日期 2018/12 2018/12
投資期間(年) 12 10
年化報酬 3.6% 3.9%
最大獲利率 78.0% (Aug-18) 70.4% (Aug-18)
最大虧損率 -39.3% (Nov-18) 0% (Jan-09)
1 每月最後一個交易日購入10000
2 不計入交易成本/稅/畸零股問題
3 領息後該月底全部購入同樣標的
如果真的有恆心長期投資,定期定額點位真的不是那麼重要
重點還標的本身是否長期上漲(最好波動大)
2007年初高點前跟2009年初幾乎最低點開始扣,到去年底報酬率根本差不了多少
(做單筆的話就差很多)
只是早扣的話中間帳上會有一段時間呈現虧損看了不爽
相信的話就不用猜點位了,扣吧
問題是如果未來10年0050狀況跟過去10年差不多,那年化不到4%的標的
應該有更好的選擇