作者:
nidhogg (開始負債人生)
2021-01-29 16:10:23※ 引述《kiversonx17 (閉著眼睛買玉山金)》之銘言：
: 1. 標的：2884 玉山金
: 2. 分類：多
: 3. 分析/正文：
: 2020年eps1.43元
: 總經理有說股利政策沒意外還是股/息各半
: 保守抓0.6/0.6 股息
: 今日收盤價23.60
: 殖利率自行換算可接受就買
: 目前已經接近前年起漲點23.xx
: 去年受疫情影響獲利大衰退
: 近日又被外資連續賣超提款
: 開始進場往下接
: 4. 進退場機制：
: 進場:現在開始往下接
: 停利:長期領股息不賣出
: 停損:愈跌愈攤 20元更要大力買進
: 小弟存三年11x張續抱
我個人覺得玉山這幾年業務做的不錯，數位化也很強，數位帳戶開戶、信用卡申辦app的U
I跟流暢度好上別的銀行一大截。
台灣人儲蓄率高、金融資產多，近幾年銀行主力獲利還是財管業務，不過台灣銀行家數真
的不少，在這麼多家銀行分食下（每家一定還是有些忠實客戶），每家能分到的羹實在有
限。
簡單的說玉山能成長到這樣很強了，但未來還要再大幅成長我覺得非常難。唯一的方法我
認為是透過併購，但環境沒有給玉山機會，沒有雙卡風暴金改議題，沒有金融海嘯外國保
險公司退出台灣，要撿到便宜的好資產太難了。
在這樣的情況下我認為玉山股價的天花板會比想像的還要低一些，又加上一直配股更容易
造成未來獲利跟不上來。