[心得] 專為投資設計的金融商品-差價合約(CFD)

作者: james2050 (飛不起來的詹姆士)   2021-04-26 20:06:27
最近發現很多有在投資的朋友都不知道什麼是差價合約(CFD),
哥就簡單寫了些介紹,順手PO來這邊讓更多的人了解,
金融商品絕對是認識越多越好,如果之後股市轉空就有更多的選擇,
尤其股票市場對作空很不友善,限制一大堆、選擇又少。
差價合約,CFD是它的英文(Contract For Difference),而所謂外匯保證金也是相同的東
西。
其實CFD在國外很盛行,尤其是日本,民眾投資CFD的數量比股票還多,
但在台灣就沒什麼人玩,也很少人認識,簡單的來說,etoro就是CFD,
雖然這兩年中跟人聊投資,也是有很多人表示沒聽過etoro XD。
進入正題,如果說股票的本意是為了替公司籌資金,期貨是為了避險
CFD這東西,可說是一開始就專為投資打造的商品,
顧名思義,每件標的都有它的價格,CFD就是專門只作其中價差的契約,
沒有交割、沒有到期日、沒複雜的規則、24小時、多空自由無限制,就是單純地做價差。
比較須注意的是留倉的話視情況需付或收利息,但很低、長期投資才有感。
是採用保證金的模式,單位數中文叫"手",大概是為了跟期貨的"口"作區別吧,
但跟期貨不同的是,最小單位可到0.01手,最低只要幾千元台幣就能玩了,
沒有手續費,但是會有點差,就類似平常去換匯那樣,買價一定都比賣價還高。
哥用國內的是保證金不夠可以補錢,虧損15%警示,50%斷頭(覺得很難,虧到這樣表示都
沒設停損),
據說有些(鮪魚?)是不能補錢,虧損到達一個比例就斷頭了。
有些人說:那個槓桿都很高,很危險,不要亂推害人。不曉得有沒有真的下過,
哥是只玩過10~30倍(國內也有限制只能到30,超過需付3000萬財力證明,
但其實現在全球幾乎都有在控制槓桿了,差不多都30倍),
做過外匯、黃金跟原油,做起來是剛好,黃金跟原油波動稍微大一點點而已,
你去看外匯那個波動,以技術圖來看根本幾乎都死魚,
但把它放大2、30倍後,就有上下起伏了,這才有辦法玩!
至於國外有些最高能到400倍的,據我玩etoro的朋友說他之前也玩過400倍,
(現在還有這麼高的很多都是詐騙平台)
一下子就被掃出場了,後來槓桿限制也是越調越低,上禮拜他上去看說只剩下10???
哥沒用是不太曉得,但聽他在complain每次只要有大波動就調低槓桿,
那根本莊家就是穩贏不輸XD,所以他後來也跳來跟我用國內的了。
去年原油崩跌,相信大家還歷歷在目,哥周圍也很多朋友想抄底,
買著放長,根本不太可能回不去,但就苦無商品好買,不是期貨就是ETF
結果期貨搞一個負油價事件,一堆人賠爆,ETF更不用講,去看看正一從那時到現在的價

正二更爛,慘遭下市,第一次該下時還不下,讓法人爽噱一筆,
而CFD就是保持著該有的價格,沒有什麼負值,也沒有溢價。
同樣黃金也是,去年大噴了一波,其實比起股票,金跟油更貼近很多人的生活,
但不太知道要怎麼買,這時用CFD作價差就是一個好選擇,反向作還能收利息。
至於平台的選擇,大致上區分為國內外,國內業者也慢慢開始重視這塊,
從三家期貨商現在增加到五家,為避免打廣告嫌疑,就只說哥用的是最積極發展的那家,
而且聽說美股(包括指數和個股)應該也快要上了,之後可能還陸續有其他原物料。
國外的部分,優勢是點差都給的比較低,但比起來就可能會有其他問題,
系統問題、帳務問題、出入金問題,都還蠻常看到的,而且重點是一旦遇到,
沒有政府認證合法,根本投訴無門,還一堆根本就是地下詐騙平台,
基本上看到那種都簡體字的都可以PASS了。
相較之下用國內的,首先沒有語言問題,再來有客服、有營業員、有保障,
還應該都能有些額外的服務,像是每天研究報告、可自動(半自動)下單的程式軟體。
哥是覺得比起一點點差,還是穩定更重要,不過這見仁見智啦。
最近也開始用程式交易掛單,目前為止獲利比哥想像的還要可觀許多,
但樣本也還太少,等之後如果確定很穩的話,哥再上來分享。
大GUY4這樣。

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