作者:
xuane (xuan)
2021-07-24 20:55:47以下分享個人整理的台灣特別股資料(申購中的堤維西甲特沒有納入)：
金融類特別股資料
https://i.imgur.com/6UXiz7l.jpg
非金融類特別股
https://i.imgur.com/w0ZUOpF.jpg
特別股信用評等、IRR報酬率(以每年正常配息，到期立即收回為條件)、應發股息及歷年
獲利狀況
https://i.imgur.com/yOB8iob.jpg
特別股比較簡表
https://i.imgur.com/xmrZoqj.jpg
在綜合信用評等、特別股股息占獲利比例、IRR報酬率下，紅字是被我納入投資組合的清
單。
以下為個人投資組合分享：
個人特別股投資組合
https://i.imgur.com/RoLAJck.jpg
https://i.imgur.com/ddeHCDG.jpg
以本人為例，於7/13交易價金共1,064,656元(含手續費)。
在正常配息，期滿立即回收的條件下(除過程中個人財務規劃賣出兩張富邦特)，可在
116年9月止共取回1,275,903元，淨利211,247元。IRR報酬率5.80%。
*更正為116年
（因為過程中陸續到期，非全部股票均配息至116年9月，所以淨利/本金的報酬率=19.84%
，與六年每年約3.3%的報酬率有所不同）
我個人是辦了1.85%的信貸、額度120萬，在上開計畫正常運作下，且特別股被公司收回後
，將股金提前清償後，總淨利大概有14、15萬。
之所以沒買滿120萬是預留前幾期的還款用資金，閒置資金可搭配高利活存(我怕麻煩都丟
定存，沒特別找高利活存)，過程中如果沒錢還款，就先賣出一張特別股(個人計畫是賣出
富邦特)
(另外實際上在五年之後，未清償的本金剩不到十萬，只要自己拿既有資金清償就好，所
以我個人會認為五年就可以結束這個計畫)
特別股選擇的比較事項：
1.從同級評等中，挑高酬率的
2.從股息占獲利低的優先
3.多元買股，分散單一公司不配息風險
4.多元信評都挑，增加整體報酬率
5.排除固定利率過低的，降低公司期滿不想收回的動機
6.因為特別股交易量少，慢慢掛單買便宜，可以多省好幾千
以上跟大家分享，或許可以作為存股族或資產配置的參考