"殖利率倒掛" 算是股市的水晶球之一
通常倒掛會視為股市可能會大跌的警訊
關於"殖利率倒掛"實質造成問題
小弟有一個想法邏輯想請益是否正確
各家銀行是跟聯準會用"短期的利率”取得資金，
然後再借給客戶，收"長期"的利息(利率)，
所以如果殖利率倒掛，銀行借錢出去反而會虧錢，
所以銀行會變得不願意借錢出去，造成企業資金的流動出問題
以上是殖利率倒掛造成實質問題的真實情況
這個看法與邏輯不知道版上高手有何看法? 是否正確呢?
謝謝

欸，這個倒掛不是銀行利率倒掛吧，是國債殖利率，可以直接類比商業銀行的隔夜利率與放款利率？

你說的狀況是殖利率曲線倒掛後的增強效果 增加經濟確實會衰退的可能性

資金的流向比較重要