[請益] 正二+定期定額

作者: yoowei (維)   2022-10-29 00:54:55
在看了許多正二的討論,我也決定要入教。又同時想配合定期定額,
有些問題,想要請教一下。
比如說,我若打算每個月投資四萬塊,似乎我應該每次兩萬買正二,
兩萬塊現金。但我在想,換個方式會不會比較好?我想的方式是,每個月
把股票的總值加上現金(每個月存的,加上這個月的四萬)再除以二,看
這個數高於股票總值多少,就買多少的正二。以就是,這個月正二若跌,
會買大於兩萬的正二,反之若正二漲,就買少於兩萬的正二,甚至不買。
這樣,可以達到股票跟現金各半,等於是每個月平衡一次,是不是更好?
若是股票真的漲很多,可以像原型的定期定額,在股票比現金多一倍
時,再來賣一些做平衡。不知道這樣的作法,大家覺得如何?在假設人性
可以克服每個月定期買的前提下,是否有其它的缺點?我想到的是,若跌
很深,在底部能加買的資金較少。但相反地,若沒跌那麼多,可以在相對
低點投入更多。
另外,如果要同時投資兩種正二,比如一個台指,一個那斯達克,在
一樣每月四萬的前提下,原型是兩者每月都買一萬。變化型是,把總投資
除以四,不足多少買多少。也就是跌的會多買一些,漲的會少買一些。這
樣的作法,是不是有什麼不好的地方?
作者: luckysmallsu (B.J.T)   2022-10-29 03:35:00
槓桿型ETF不適用定期定額金字塔向下倍數攤平法才能做到再平衡要玩槓桿型ETF必需嚴格控管手上資金部位絕對不能歐印
作者: splendidpoem (天降六月雪)   2022-10-29 05:21:00
正2在空頭循環時的優勢是風險管理:在頂著和原型ETF同樣的曝險下,你會比原型ETF多持有一半的現金,來對抗金融市場以外的風險。所以重點在於持有現金撐過空頭循環,你才能活到下一波多頭循環,成功將之前累積的虧損轉化為鉅額報酬。因此,如果這每月四萬元是獨立於你的生活成本,且你在金融市場外的風險(例如:減薪、裁員等)足夠低而不需要保留太多現金的話,當然可以加入倒金字塔的策略。但不要忘記:如果你沒有把風險考量擺在報酬之前,一心只巴望著靠正2暴賺,很容易錯估自己對抗風險的能力。此外,空談理論都很簡單,但當你真正投入資金,發現每月的持股虧損彷彿無底洞般不斷擴大時,才是正2投資最難克服的心魔。最後,既然你能投資美股,就不要再分散資金去台股了。投資的效率來自於留強汰弱,美股都已被證明長期績效遠勝台股,集中投資在更易漲難跌的美股就好。至於短期匯率變化,對於長期投資來說不用在意:當退休要贖回資金時,你不會因為三十年前某一單美元買在32元,而從賺錢變賠錢。
作者: BruceChen227 (BruceChen0227)   2022-10-29 07:49:00
樓下正二王

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