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獨家／看盤軟體App下單踩紅線！金管會要求明年2月底前停止服務
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https://www.businessyee.com/article/2783-Stock-market-data-systems
發布時間：
2023/12/01
記者署名：
Gia 劉家瑜
原文內容：
不少投資人會在看盤軟體商如全球XQ、三竹資訊、Cmoney 等提供股市報價系統開戶及下單
，尤其是閃電下單、量化交易等功能，受到許多手機當沖族的喜愛。然而，看盤軟體商的
下單服務，最近金管會被盯上，要求明年 2 月前停止服務，否則將開罰。
金管會近期發文給券商公會，認為資訊公司（桌機版或手機版APP）提供投資人證券商開
戶及下單服務異業合作模式，存有客戶權益保障、適法性等相關疑義，且涉及開放證券及
作業委外，要求證券商暫停該作業模式。
證期局官員向《商益》記者表示，資訊商軟體進到金融機構系統做交易的異業合作，目前
尚未核准。但證期局發現，部分股市報價系統資訊商的 App 可以開戶和下單，於是請證
交所去了解包括資安、個資保護的法規面，是否有明文規定。
依照證交所 2016 年規定，券商如果要提供 API 下單服務給客戶，必須向證交所申請核
准。目前 67 家券商中，經核准的券商僅有 20 家。依規定，客戶端應向券商申請，經風
險告知後，才能在看盤軟體下單。
另外，投資人須向券商申請 API 下單，才可使用軟體下單的服務，但每一家的申請流程
不一樣，無論是透過臨櫃或是線上使用電子簽章申請，這個步驟不可省略。
其實，看盤軟體 App 下單已經推出超過兩年多，突然被主管機關盯上，資訊業者透露，
可能與最近資安事件頻傳有關。尤其是今年初傳出因資訊廠商提供的下單系統被駭客加密
事件，導致海外期貨報價及下單系統癱瘓，重大影響國內金融交易秩序，引起主管機關警
訊。
開放金融走回頭路？官員：是業者偷跑
證期局官員指出，其實金管會有在研議比照開放銀行（Open Banking）API，向軟體供應
商開放證券，也有在研究讓券商特定作業可以委外，但目前進度還在第一階段，法規面也
尚未建置完全，「經過研究之後，還是覺得目前不能開放。」
根據證期局規劃，第一階段是資訊商的 App 可以匯集各個證券商商品及服務的資訊，消
費者可以從資訊商 App 查詢，哪家券商給的手續費條件最好，這種 API 串接已經開放了
。
第二階段是客戶可從資訊商 APP 查詢在金融機構的資產，包括證券、銀行庫存。這部分
銀行已經開放，但只核准少數廠商，證券這邊還沒開放。第三階段才會開放從 APP進到金
融機構的系統做交易。「不過業者進度太快，直接跑到第三階段。」
「這些交易服務，一定要先經過主管機關同意之後，才可以做。」該官員不諱言指出，券
商規模小，沒有警覺性，可能資訊商提供技術就做了，資訊商也不懂法規，才會有這樣的
問題。
證期局官員認為，這些資訊商想多做一點，多賺一點錢，這是可以理解。但是主管機關還
沒同意就先做，「等於是偷跑」 。目前證期局給業者半年緩衝期，限期明年2月底前停止
服務，就不會處分。
牽涉到投資人權益，目前什麼法規都沒有
官員指出，雖然資訊商也有做券商的中後台，但這屬於資訊商自己跟券商做資訊業務，僅
資訊商、券商兩方是可以的，現在證券開戶、下單等牽涉到投資人，除了下載須先輸入基
本個資，從資訊商 App 進去券商系統下單，還要輸入帳密，可能有個資的疑慮，還需要
法規做配套，「現在什麼法規都沒有」。
「所以這也不是說走回頭路，而是需要按部就班。」開放金融過程中，各方意見也有參與
，現在等於是該有的步驟都沒走。「我們知道之後，也不會立刻處分，而是給他們改善的
緩衝期。」
至於資訊商原先收集到的個資如何處理，證期局官員坦言，假如真的出問題，如個資外洩
或是投資人找金管會陳情，到時候負責任的還是證券商，因為行政法給予金管會的處分權
責只有金融機構，沒辦法管到資訊商。
全球 XQ、三竹等近日已接收到券商客戶的通知，明年 2 月底前停止與資訊公司提供投資
人開戶與下單服務的異業合作模式，但提供券商的交易平台不受影響。資訊業者坦言，目
前只能照著主管機關的要求去修改，但還要更改系統，明年 2 月底時間上很趕，未來內
部也研議試著走金融沙盒實驗。
心得/評論：
前幾天有看到XQ在粉專發消息但現在好像刪了我找不到
下午有網友傳新聞連結就來貼一下我所理解的概況，畢竟我手上有標的會受影響XD