[心得] 生涯報酬率(滿9年)

作者: DNSKHY (平生無大志,但求拾叁趴)   2024-06-29 15:13:41
附圖是最近一年來的投資帳戶狀況(更早之前資料可參閱之前的生涯文)
https://imgur.com/a/th6HPzw
目前投資帳戶淨值約 1567W, 這9年來每月的資金投入及提出狀況如下數列,截至目前
為止,生涯年化IRR為20.18%
[ -180, -3*21, -13, -3.8, -3*6, -4, -3, -13, -3*2, -25,
-3*19, -23, -3*7, 0*2, -6, -2*2, -7, -2*2, 0, 0, +16, 0*3, +3, +12, +3, +2,
+4, +2, +11, +8, +5, 0, 0, +14, 0, 0, +8, 0, +7, +4, +11, +3, +3.2, +3.8, 0,
+9, +3,+6, +2, +12, +3, +9, +8, +0+1567 ]
註:期初投入180W到投資帳戶,初期每月固定存入3W,若有餘錢會加碼存入。近二、三年
開始暫時不存入,反而是有用錢需求時,會從帳戶提出。
註: -13表示當月存入13W, 0 表示當月並無存入,+11 表示當月有從投資帳戶提出11W
支用,-3*21 表示連續21個月都存入3W,以此類推
註:以上 cash flow 算出來為月IRR, 再以 (1+月IRR)^12-1轉換得年化IRR
作者: loopdiuretic (環利尿劑)   2024-06-29 17:28:00

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