※ 引述《Piggy14532 (小王加油)》之銘言：
: 想請教各位版友，如果把銀行帳戶借給家人使用，有什麼風險嗎？
: 我爸叫我去開個新戶，然後把卡和存簿給他使用。想知道這樣是否未來會有產生什麼問題
: 的可能?
: （他是說卡要visa的，這樣應該就不會像信用卡有要幫忙繳債的問題了吧？)
1 賣銀行存摺 金融卡(機率不高 因為後果很嚴重 重則吃上幫助詐欺罪 輕則被警政單位
通報銀行列為警示戶 所有銀行都會凍結你名下的銀行戶頭)
2 怕債權人查出名下有財產被法扣 而使用你的戶頭
3 人頭戶 不想讓資金進出曝光 如股市內線交易 或是非法洗錢
4 逃稅 怕國稅局查到 如賣屋所得 而你的風險就是被當作逃稅(贈與稅)
除了要補稅還有處罰款
或是做生意 把現金營收存入你戶頭(如 網拍面交收到的現金)
同樣被查到你也會有賦稅問題
5 軋支票 把收到的支票軋入你的銀行戶頭(不過要看該支票有無禁止背書轉讓)
估計上述情況大部分都是用三角交易方式 把資金透過第三者存放到你戶頭
建議你先私下去開網路銀行(別讓你父親知道) 然後沒事就用網銀查一下資金進出情況
看是哪些帳戶跟你的戶頭有異常金額進出 頻率 金額 轉出入帳號 大致就可以推敲
出做何用途

謝謝你詳盡的回答:)

推

如果知道之後，發現有不法用途，接下來呢？我是說辦完網銀之後，發現有不法用途，接下來呢？

仔細問問吧，說不定他只是要先把錢分批轉給你而已，怕贈與稅跟以後的遺產稅自己爸爸還好吧自己爸爸還好吧

贈與稅和遺產稅有的是辦法避,不需要借帳戶千萬不要有爸爸還好這種想法出事的都是這種的

推

1的機率不低好嗎…還一堆人傻傻的看報紙廣告就拿存摺去賣幾千筷，就開始跑地檢署被檢仔狂洗臉，很多還不乏大學以上了。