板上房價所得比有建議3倍～6~8倍都有
但我想請問的是
計算房價所得比是否需要先扣除自備款？
如果購買1000萬的房子，自備500萬
和購買3000萬的房子，自備2500萬
感覺壓力是一樣大的啊？
我指的是單就買房的部分而言啦
自備款 來自長輩 或 自己存的 對生涯理財規劃影響當然是截然不同@@"
這部分好像沒看到有討論過～

算總價，長輩出的當然不能算是你的所得你有2500只拿500出來當自備款跟全拿出來壓力會一樣？

不是都是算購屋總價/年薪嗎？

一直都有人討論這個問題我記得將近年前看過于美人的節目那時候就有來賓說住台北附近幾棟住宅都不是自己買的房...而且屋主也都沒工作都靠長輩在養...那時房價還只現在1/3將近20年前的談話節目...可能十多年前...

年薪30萬的小強購買了三千萬的房子，所得比是100，但是媽媽已經代付掉2900萬，他的100所得比可能比我們平均9倍的還來的輕鬆。所以若用總價就算你覺得有意義嗎？

那應該只是參考用的公式吧？

房價所得比當然不算頭期啊 命題是要從頭開始存的情況不吃不喝需要幾年

那怎麼不說媽媽給的錢只花900買房，多的2000拿來花豈不是更輕鬆？

所得是流量概念，經濟學上是以家庭年所得為概念頭期款是存量概念，完全不同的事全世界討論房價的最重要指標都是房價所得比，頂多加投報率（減掉稅費之後的）房價所得比3倍代表房價太低6倍代表太高有泡沫化的危機這是美國研究機構花很多時間用大數據統計的結論但你也可以相信那些不學無術的房仲叫你貸30年每年拿一半薪水付房貸，這是個人選擇

評估自己購物能力哪裡有需要公式，真幽默

直接看 房貸餘額/GDP

當然適合，全世界房價（含以前的台灣）多在3-6倍來回就表示負擔能力就到那裡而已

你有祖產2億，就算沒收入或22K也是有能力購屋啊！

自己負擔能力每月房貸不要超過所得1/3，以年薪120萬來說6倍是720萬，算一算差不多1/3了

台北3000萬一下對中產OK吧,畢竟是首善之地很多老台北人都持有兩戶以上,賣掉一戶給小孩當頭款再貸個一千萬是有啥困難?反正房價持續上漲,貸款其實沒啥壓力

有富爸爸根本不用上來問，有人三歳就有3000萬了

大漲小回安啦不過如果判斷力太差買在2014高點的,就GG了....哈哈

月繳5萬房貸連台GG工程師都吃力，我認識台GG RD就是這樣連家具錢都辛苦，不過本板人人年薪200以上當然不能拿TSMC魯蛇比

跟萬點入場台股蠻像的

ＧＧ吃力是因為bonus比重高，用年薪來看就還好了

台GG RD買的1200新竹市，我想這邊大概都外商 director或CEO等級的2-3000萬都輕鬆

自己賺的錢才知道難處，無聊文

房價所得比這數據是評量一個城市的房價高低而不是評量一個人的負荷程度 所以不能扣除自備款