※ 引述《mingye (小義)》之銘言：
: 不好意思,很久沒上網跟大家哈拉了,
: 我最近在衝業績,稍微忙了一些,
: 進來國泰,轉眼間也已經半年了,這半年來,
: 持續的學習商品銷售及售後服務,在去年年底曾有過一段好光景,
: 業績飆到首次拿到創新精英獎,曾想過跟大家招攬保險,
: 但是與精英們相聚的緣分實屬不易,
: 也不願就傳統招攬的方式(國泰媽媽慣用的廬功),破壞公司及個人的形象,
: 所以我採用提昇專業的服務,及職域開拓的方式,開啟了我的理財業務.
: 去年底一波預定利率4%停售的效益,讓各壽險公司業績亮麗,
: 今年國壽的保單預定利率多為2.5%,相較於去年底的保費,
: 足足貴了3-5成左右,所以今年我個人並不主推我們傳統的儲蓄或保障型商品,
: 我把重心放在投資型保單,利率變動型年金,終身醫療險等...
: 我覺得對客戶有利的商品,推薦給客戶,普遍反映都還不錯
: 我目前有四個職域作為我開發客源的目標區域,
: 分別為水利會(我父親),高醫,衛武營(我之前的單位),以及昨天才剛標到的
: 學保服務區-鳥松的大華國小及其幼稚園,我之前也有想過要回中興水保
: 幫老師們做退休規劃等,但是時間相當緊湊,又不能對既有的客戶服務打折扣,
: 所以大概在六月口試完後,教授們準備出國旅遊,再上台中辦旅平險,
: 順便規劃建議書.
回學校針對教授作為開發客源我覺得是蠻不錯的策略
系上有一位學姊畢業後在三商人壽(那時還沒合併)
她主要就是開發學校的客戶 當然大多以商學院的老師為主
績效不錯
主要是那些教授大部分生活富裕 生活水平高於一般的中產階級
二來他們教育水準高 對於風險管理的觀念也較為新穎
但是大環境的變化也對既存的客戶領域產生衝擊
期貨,選擇權以及更多的投資理財工具在金融開放的趨勢下
讓客戶的選擇更加的多元化 也提高了創造業績的困難度
: 有時候早會時都會在國泰的CSN看到王國庭播報國泰新聞,
: 我都會很驕傲的跟我同仁講,那個主播,我們曾一起在叢林受訓,
: 很好玩,他在台北總公司,我在高雄業務部...
國泰台北的頂級客戶理財中心最近一直在廣告
而最近金融圈的大消息是
台灣花旗的陳聖德辭去總經理職務
傳言將帶著一同離職的愛將跳槽中信
且據聞辜仲諒願意讓位給陳帶領中信打金融開放整合後的市場大戰
: 希望大家一切都好,業務工作是忙碌而又充實,現在我下面又帶了兩個弟妹,
: 有時候他們會羨慕前輩的成績,我總是跟他們講,你看到的是成功的一面,
: 看不到的是人家背後辛苦的付出,理財規劃也是一門學問,需要不停的接受最新的
: 財金訊息,依照客戶的需求,做妥善的資產規劃,能贏得客戶的信任,帶來幸福,
: 就是做這行最大的成就.