第一次發文,因為太開心所以決定浮出水面。
有想變受益人可以私問我
但不要找我買保險
我沒有賣保險
手機排版可能有點亂
前些陣子和伴討論到保險的問題,因為本來想在加一張的,她就默默的說你買這麽多也沒
有我的阿.....
我就發現到天啊.....如果有一天我走了,真的就沒有什麼留給她了,於是乎我就開始查
資料跟問保險的業務員,後來我就決定先挑戰第一家保險公司(最近買棒球隊的那家)。
原因很簡單因爲我買最多的品項在他家然後我在他們家的保險業務員也是圈內人比較能懂
我要的,但討論了一下發現父母健在然後又同住加上我們家人又多要過件機率真的很小但
我們討論完後決定衝一發。
先用一張小小250萬的衝一下
9/30送出變更受益人
10/12保險員通知我,公司要請人來身調人員做了解跟確認。
(我大概就先沙盤推演過兩三次把大概身調人員會問的資料都先準備好)
{我準備了自己所有的保單加上一張朋友幫忙做的完整的所有保單資料跟我們的登記資料
跟房子權狀跟去年的營所稅跟綜所稅的資料}
10/19保險公司的人打來要跟我約時間訪談,只給我半小時連自己的保險業務員都來不及
扣就來了。我選擇在公司辦公室談裡面還有其他同事,而我會這樣做只是一個簡單的想法
,我不怕人知道我要變更受益人。
而大概我們談的內容分幾個部分。
1.確定更改受益人的資料是我簽的
2.為什麼想改受益人?
(但如果想改受益人還是要記得父母唷)
我很坦然跟這位先生說那上面的人是我太太,我們早在今年3/1註記了雖然那沒什麼實質
的法律權利但我們家從爺爺奶奶到姪子姪女都是支持我們的,加上我與她跟我的父母同住
。大家的生活是很融洽的,而且我們有想出國做小孩的打算所以想給她一個小小的保障。
接著他問了一個我覺得很重要的問題,
3.父母那邊知道我打算把受益人更動嗎?
我就告訴他們是的,他們知道。且不干涉
因為我有規劃1500萬左右的壽險是指定給媽媽的。剛好那陣子是畢教授的事情,我也就拿
出來講了一下我為什麼真的希望把這張保單受益人改成我的伴。
講完後那位身調人員點點頭跟我說差不多了,那他在回報給公司。
我就跟他說請幫我轉達給公司,我當然是期待富邦能夠跟我們站在一起,畢竟目前保險業
還是很保守的但這個社會就是有許多這樣的需求希望能夠達成我這個小小的願望。
就一路到今天收到了信
變更成功!!!
http://i.imgur.com/ayoFrPh.jpg
有圖有真相!!!
謝謝,一鞠躬。