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國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌
犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐
騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。
銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個
資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互
相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有
他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管
會。
目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確
性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反
銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目
前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調
還在調查中。
另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗
錢防制並未落實，開罰 100 萬元。
心得
看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？
金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會
被fire嗎？0.0
太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動用嗎
什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋
照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事
這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了然
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2017-10-24 22:44:00有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳...要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案
作者: Alphaz (@@) 2017-10-24 23:06:00
說不定騙子用正妹大頭照(誤
作者:
KiRS (KiRS)
2017-10-24 23:23:00無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業重建磁條，所以是有摺狀況
作者: huohuai 2017-10-25 13:07:00
客戶很有錢吧wwww兩百萬當幾百塊領習以為常的那種
作者:
hakkiene (努力中~~~|||~~~)
2017-10-25 15:27:00現在是在拍日劇嗎？
作者:
accr0982 (F.I.S)
2017-10-25 16:59:00夢到是熟客LINE遙控，行員沒照會，事後不認帳，便宜行事的後果
作者: huohuai 2017-10-25 18:49:00
居然有八卦ww
作者:
abcccbbs (保險經紀人業務副理)
2017-10-27 09:15:00意思是銀行行員隨便都能把錢匯出的意思嗎?那還不快點匯個100億賺一波
作者:
ppc ( )
2017-10-27 11:22:00不認帳也太陰
作者: nocebo 2017-10-28 08:22:00
不照規矩來被陰好像也是活該
作者:
IanLi (IanLi)
2017-10-28 09:43:00不照內控被陰也是剛好