上週我因為發生一些事情回家找我家人
家人就跟我説了一件他覺得有點莫名其妙的事情
大概是今年過年前後
我現在有兩個定存戶 日盛跟一銀
兩個帳戶都是我的爸爸保管
之前我爸爸想要轉3萬元到我的定存戶頭
他就先把那些錢轉到我媽媽的某個戶頭
再從我媽媽的戶頭轉到我的日盛定存帳戶
結果日盛就打了好幾通電話到我爸爸的手機
他一開始在忙沒有接 後來他就回撥了
客服就問：請問是OOO先生嗎？
我爸說：不是
客服：請問您是他的父親嗎？
我爸：是的
客服：“請問您的職業是什麼？”
我爸：老師，請問？
客服：因為您最近有密集轉帳的紀錄，我們需要打電話來關心一下
我爸爸就因為這件事情覺得很莫名其妙，也很不高興
請問現在連這樣的轉帳方式 都有可能被懷疑是洗錢嗎？

用轉帳非現金交易應該沒有洗錢的問題吧

就銀行現在標準的作業流程而已，行員打這通電話也很怕客戶罵他。不用覺得對方懷疑你，境緣無好壞，換個方式解讀，就不會弄得自己不開心。

簡單講,為了洗錢防治用程式抓異常,你爸的轉帳方式被判斷為異常而以,我第三者看你這樣描述,也覺得異常啊.把原因解

我當天轉錢進日盛後，當天部份轉出至其他銀行我的帳戶就被打電話了

釋一下就好了(例如為了父母分別贈與子女的額度等等原因)

不要當天進出，比較不會被問

轉帳當然也是洗錢的一種，簡單說銀行都靠系統出態樣行員也不想搞啊 但不作又要罰…客戶拒答就通報洗錢只會越來越嚴，時代不同了 客戶進出 銀行都有權了解

就是過水行為阿不論你說你父親轉的錢是從那來的，他先去了中繼的帳戶最後轉到你那邊，就類似把水過過去，再來銀行不會知道你跟你母親的關係，這種模式的轉帳一定會出異常表的

如果解基金卅幾萬都存轉進去白狗狗~~會不會也被盯上?

所有的交易都會被盯上的，態樣很多種，每天都跳出一堆 要通報的

銀行都有自己的模型 觸發了就會示警

家人常常存提，都小額2~5k而已，就身上有多的大鈔就回存，需要再去領這樣，前陣子也被某銀行打來"關切"

關切-生氣，不關切-生氣何不認為是個流程，答詢即可呢？

當作好事，謹慎就好，

有什麼好生氣的，莫名其妙

我很想知道 如果一開始就說依洗錢防制法 銀行有確認義務會不會聽到洗錢這兩個字就更生氣 因為我覺得開宗明義講是法律規定比較沒有疑問

你可以常常這樣做啊，銀行打累了就會通報了，至於會不會怎樣就是主管機關的事情了

前兩週轉了幾千塊到一個開戶以來都沒用過的帳戶，銀行沒多久就打來確認了XD

只會越來越嚴 上頭不斷增加告警條件

銀行的詢答正常如實答覆 若是拒答可能會停止部分功能越來越嚴格是正常的 主管機關與國際共識就是錢要透明被冠上洗錢銀行會麻煩上身

行員其實也很不想問這種問題啊，就別為難人家了吧

銀行:為什麼不直接轉給你呢

主管機關一直擴大解釋洗錢的表徵，弄得銀行什麼都要管，不然就要被罰

洗錢{X} 查稅[○}

防洗錢系統抓出來的，她們總要處理，不用為難人家吧各國都在抓洗錢

不過有人會幾百幾千元在洗錢嗎？

很奇怪啊！為什麼不直接轉給你+1

大量的幾千塊就不是只有幾千塊了啊，誰知道他會不把大筆資金分流，給某樓

詐欺罪犯太多了，這樣處理是好事

就打個電話確認沒有問題而已 不用想太多反正，應該是程式註記的...