2018-05-07
〔記者黃欣柏、吳佳蓉、林惠琴／台北報導〕為避免遭國際經濟制裁，國內各部會正全力
準備今年十一月的亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）評鑑，行政院洗錢防制辦公室上月底特別
邀請ＡＰＧ創辦人等大咖來台幫忙「抓漏」，不料曾兩度遭美國重罰、被視為評鑑重點對
象的兆豐銀行，表現仍被認為「相對不佳」。
兆豐銀則喊冤，稱受測的四家銀行題目都不一樣，模擬評鑑後曾私下請教金管會官員，官
員認為兆豐雖非四家中表現最佳，但絕不是吊車尾。
洗防辦是在上月二十五至二十七日舉辦私部門模擬評鑑，並請來ＡＰＧ創辦人Rick McDon
nell等人擔任「考官」，受測者包括證券、銀行、行動支付、律師與會計師、銀樓與不動
產等業者，模擬結果僅做為各單位參考，不對外公開。
與會人士透露，模擬評鑑中最讓人驚豔的就屬玉山銀行，幾乎已把洗錢防制「內化成ＤＮ
Ａ」；至於兩度因防制洗錢缺失被美國重罰的兆豐銀行，表現仍在銀行業者中墊底。與會
人士評估，兆豐銀如何儘快迎頭趕上，將是此次評鑑的成敗關鍵。此外，在政府公布的國
家風險評估報告中列名高風險的農、漁會，表現也不理想。與會人士指出，農、漁會的問
題出在自身風險評估與外界有落差，但ＡＰＧ評鑑重點向來在於「知不知道風險在哪」，
此部分也是隱憂。
本報向洗防辦執行秘書、法務部檢察司副司長余麗貞求證，余表示兆豐銀與農、漁會的表
現確實「相對不佳」，但她強調這是比較下的結果，不必太悲觀；她也坦言，兆豐銀被抽
鑑的機率極高，「就算不是百分百也有九成五」，恐怕是避無可避。
兆豐銀行總經理蔡永義澄清，兆豐四分之三題目都答得不錯，惟因受測時間是四月二十六
日，行政院的「國家洗錢及資恐風險評估報告」是在五月二日發布，因此當時有關「國家
風險評估」（ＮＲＡ）議題，回答的比較模糊。
蔡永義表示，各家銀行考題都不同，外部顧問也未明確打出成績，不知何來兆豐表現最弱
的解讀；後續會配合行政院評估報告，將「國家風險評估」納入ＩＲＡ（風險評估）的方
向強化。
農委會農業金融局代理局長李聰勇則表示，已針對農、漁會設有洗錢防制的辦法，並建置
專屬洗錢防制系統，主管機關也會定期實地訪查，確認落實作業指引。
https://goo.gl/924tqb
玉山的主管今天跟我聊天
說因為去年兆豐出包
所以現在他們開戶都要仔細認識客戶
光表格就要填寫三十分鐘
有時開個戶就要三小時
妹妹及客戶臉都很臭(>﹏<)
作者:
daj585 (bin)
2018-05-07 17:27:00玉山......
作者: howard878 2018-05-07 17:42:00
第三的意思嗎
作者:
RGZ91B (這就是人生)
2018-05-07 18:33:00今年開戶就這麼麻煩，明年開戶難道還要準備水電費帳單?
作者:
ckcck (ckcck)
2018-05-07 18:35:00第三
作者: nttra 2018-05-07 18:50:00
通通不給開戶，防洗錢大成功
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2018-05-07 19:44:00所以不要靠北玉山或中信 要就去靠北金管會吧
作者:
idxxxx (ˊ_>ˋ神淡定哥)
2018-05-07 20:08:00公公他偏頭痛
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2018-05-07 20:10:00以後只能先以信用卡戶或貸款戶身分先跟金融機構往來了
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2018-05-07 20:19:00最好第四吧 玉山中信星展應該都比兆豐好
作者:
tdkblur (☑☜′▽‵σ☞☂)
2018-05-07 23:51:00果然是偉哉主管機關 有辦法的隨便洗都是好幾千億出去 然後只會擋一般民眾的小錢 搞得擾民才表示有在做事 hen不錯
作者:
kjw69 (小K)
2018-05-08 00:16:00玉山實至名歸(?)
作者:
z1288 (阿邦)
2018-05-08 07:00:00不要有人開戶就沒有人頭戶防洗錢奇招
作者:
yo1005 (殺手報名中請看板)
2018-05-08 10:11:00可是我玉山40分鐘開完耶，不聊天的話應該可以更快
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-05-08 13:06:00樓上帥哥/美女
作者:
jx2tw (筋辛辛)
2018-05-08 18:46:00玉山實至名歸 中信也不賴 一間開了兩小時 另一間直接被擋也不想想看 有人是回戶籍地的時候 才有機會開戶
作者:
yo1005 (殺手報名中請看板)
2018-05-09 00:07:00我不帥但我開戶行離戶籍地是蠻近的沒錯啦