頻繁開啟保管箱 會被銀行懷疑洗錢
https://udn.com/news/story/7239/3328334
2018-08-24 16:26經濟日報 記者仝澤蓉╱即時報導
習慣將貴重物品存放銀行保管箱者注意了，配合洗錢防制銀行對進出保管箱管制趨嚴，包
括頻繁進出和他人陪同進出，都被列為疑似洗錢樣態，多家銀行表示，陪同進出保管箱的
人，不但要登記姓名還要出示身分證明。
銀行表示，保管箱比較能「藏東西」，除了黃金、鑽石、珠寶、房地契之外，還可能有不
能存入銀行的賄款現金，無法曝光的帳冊等；國際上包括香港和美國都已經將異常使用保
管箱列為疑似洗錢樣態，為強化銀行洗錢防制，銀行公會去年修正「疑似洗錢交易態樣範
本」，有關保管箱部分有兩個樣態，分別是「異常頻繁使用保管箱」以及「客戶夥同數人
開啟保管箱」。
以往只要簽約人沒有特別約定僅限本人可以開啟，銀行允許只要持保管箱鑰匙和原留印鑑
，非本人也可以入庫開啟保管箱，有些銀行對於熟識客戶甚至連身分證明都不用出示。
實務上，有些人會以他人名義出用保管箱，例如大老闆請秘書去租，甚至還有貴婦用姊妹
淘名義租箱藏私房錢等，保管箱出入份子複雜，甚至國內還曾發生前第一家庭成員，為了
炫富帶女朋友進入保管箱數鈔票。
配合公會規範，銀行陸續管制保管箱人員進出，合作金庫表示，去年中已實施，兆豐銀行
則表示10月15日起來行辦理開箱手續之客戶，含代理人及隨同進庫人員，都必須在保管箱
開箱紀錄單上
填寫姓名，並配合出示身分證明文件，以利進行身分確認程序。
銀行表示，新規定一定會落實，就算是媽媽帶幼子去開箱，只要小孩要進入金庫，也都要
登記。至於每個月進出幾次才算「頻繁」，銀行表示，各銀行規定不一樣，
銀行表示，政治人物、有負面新聞的高風險人物辦理保管箱租用會「特別關心」，但只有
出現在資恐名單上的人，銀行才會拒租；目前本土版的資恐黑名單只有兩人，就是偷賣油
給北韓的那兩位商人。
備註：現在連去開保險箱都要被監控隱私了，完全打擾客戶。

都是元大害的

虛應故事，笑死人的擾民政策

甲新聞北七

前第一家庭是哪一家

蔣家嗎

想聽元大的故事？

想也知道哪一家

我覺得只要戶頭有超過新台幣1元的交易,全部都該通報列為洗錢嫌疑人

陳家嗎

蔡家嗎?

銀行高層配合搞的話，能防啥?

https://goo.gl/2XiGkZ海角7億的事這麼快就沒印象..難怪台灣人被說很健忘不知道進金庫的是現在老婆還是妮可

學電影改用置物櫃洗錢囉

置物櫃之前外國盜領集團就用過啦

人家保險箱比塔位還要小 是能洗多少錢啦??