有做點小生意
金額有幾十萬的貨款出出入入
每匯出匯入個幾次
銀行就打來關心款項用途流向
帳戶用了很多年了 直到去年開始狂打
沒接到就直接打去家裡問不知道狀況的家人
害家人擔心
抗議很多次 都說是怕被詐騙怎樣怎樣的
說會跳報表 一定要打電話關心
我用的是台灣銀行的
問過其他做生意的朋友 沒聽說過這種打法的
被打到有點精神衰弱了很怕沒接到電話
請問這可以申訴嗎？
會被打一定有原因，你做的是什麼生意？進出頻率跟交易對手？其實很多都沒交待清楚就輕描淡寫台銀算是打得很不勤勞的吧
作者:
chorang (夏天就是要去海邊)
2019-03-15 01:56:00申請個行號 用行號進出 就沒事
作者:
q123747 (Kotai)
2019-03-15 06:09:00洗錢防制法？
作者:
tkhunter (月半甲鳥！)
2019-03-15 09:28:00沒辦法 現在稽核很嚴
作者:
tisuroko (tisuroko)
2019-03-15 00:29:00如果可以不打，行員比你還高興
作者: hugo1985 (休) 2019-03-15 00:25:00
因為去年的洗錢評鑑，各行庫都投入了大量資源在做
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-03-14 22:43:00可以換一家，但有的還是會打因為稽核很無聊，會去看錄影帶看你幾點幾分有沒有打電話前幾年開始一直被查到洗錢的事情，後來金管會就抓得越來越嚴了
作者:
wtfconk (mean)
2019-03-14 22:38:00誰叫你沒黨政背景,有的話幾百幾千E洗來洗去也沒事
作者:
z820410 (穩健積極派)
2019-03-14 22:06:00今天被派去上課 洗錢不分金額的大小！
我個人戶 常常匯款給廠商，是用凱基會幾萬或幾十萬都沒事，結果有次轉了20元，才被照會說轉小額要寫報告
作者:
daie (淡淡的)
2019-03-14 21:43:00個人戶？
作者:
IanLi (IanLi)
2019-03-14 21:11:00避重就輕，你的交易模式可能是符合高風險模式，請完整說明或改善金流透明度。
作者:
sggs (請到consumer爬文)
2019-03-14 18:43:00為啥不先把銀行留存的家裡電話改掉
作者:
jommk (尋)
2019-03-14 18:39:00推goo大，因為你的態樣。打電話是留個稽核軌跡。覺得困擾就開個公司戶或至分行詢問有無解決辦法。
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-03-14 18:35:00因為你這樣的形態已經不像一般正常使用了如果小生意會穩定做下去的話 看要不要辦個營登開公司戶一般正常的個人戶不會時常有幾十萬進進出出的
作者:
usedata (楓)
2019-03-14 17:56:00應該不會不知今年政府盯著銀行關於防制洗錢,不然怎麼之前會有一些銀行要求更新個人資料惹出的新聞
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2019-03-14 17:53:00不只是洗錢 還有詐騙帳戶也是這樣進進出出
這樣就要神經衰弱 那碰到奧客怎麼辦??既然你已經知道會打到家裡 那解決方法也有好幾種交代家人 你平常都在幹嘛 除非你....一勞永逸的第二招 他打家裡 那你就..... 自己腦筋轉一下
作者:
usedata (楓)
2019-03-14 17:49:00大額本來不就會讓銀行關心用途,如果是公司戶的話銀行應該不會一直問,個人戶不問才奇怪吧！
作者:
beast1969 (beast7619)
2019-03-14 17:42:00台銀最"奉公守法"了 不打很難
有用台灣Pay轉帳跟用LinePay儲值，都有被分別兩家銀行的行員打電話關切過，不過我跟行員說：因為用途都是一樣的，所以之後又有類似情況就可以不用再打電話給我了。所以尤其是其中一間的行員就跟我說：那以後如果是他經辦的話，就不會再打電話過來了。下次再接到電話的話，可以這樣子跟行員說一下，試看看能不能
作者:
pr9558 (Alpha-Whiskey)
2019-03-14 17:38:00換一家不會打的試試（？）
幫幫行員吧......是真的會一直跳報表，行員也很無奈+1
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-03-14 17:26:00報表跳出來一定要打 他們也很無奈...
作者:
lolicum (壓力大 想想蘿莉就舒壓了)
2019-03-15 13:13:00不爽你錢可以放床頭櫃沒關係當行員吃飽閒著想打給你嗎
作者:
inp0307 (pencil)
2019-03-15 13:44:00建議去分行把連絡電話改成手機直接打給你，金流頻繁進出出報表，行員要打給你確認，這是現在的規定，大家互相吧
作者: kevinlu07 (lulu) 2019-03-16 11:20:00
應該是您用個人戶在作廠商付款的關係，得體諒行員，因對個人戶的報表說明比對公司戶的說明，要來的更難寫，要附的佐證資料更難找
作者: lessonone (Zaki) 2019-03-16 14:10:00
開公司戶…
作者:
AlphaMC (偶爾出聲)
2019-03-16 21:51:00既然是經常性大筆進出為何不辦公司戶？
作者: johnnyway (乃元) 2019-03-19 00:43:00
個人帳戶不是拿來收付公司貨款的，其實銀行強制關你的帳戶都不為過