作者:
lighthope (lighthope)
2020-11-26 10:50:48昨日去前陣子新聞報導網銀被盜轉的銀行匯款
行員一開始要我存錢20萬以下只能用ATM
匯款時要求身份證明(還滿正常的)
然後就詢問
是否認識對方(正常，防詐騙)
我的職業，不告知不給匯款(這和匯款有什麼關係?)
我的資金來源，不告知也不給匯款(也不懂匯錢給人要說明錢來源?)
因為錢都已經存入該戶頭，也答應當天給人錢
不匯不行~
請問現在這樣是正常的嗎?
如果是正常的，還是會乖乖守規
如果不太正常，下次想換家匯款
因為匯個款就被身家調查，覺得有點不舒服
因為台灣是詐騙天堂啊，錢多人又好騙，不管嚴一點怎麼行...被騙了不是抓不到人就是抓到了罰則輕，最苦的都是第一線人員
作者:
bailan (Bailan)
2020-11-26 11:04:00洗錢防制法吧
去開國泰koko 50次+晶片卡線上新增約定轉入帳號 比跑臨櫃省時間吧..國泰KOKO當中繼 想轉哪就轉哪額度也夠
作者: daieo (游來游去) 2020-11-26 12:16:00
怕你被詐騙匯款給別人，所以會關心詢問！
反正就例行公事，記錄一下而已，又不是開薪轉開戶，誰有美國時間去調查真的假的
作者:
comato (站在世界頂端看螞蟻)
2020-11-26 14:06:00是。熟人也問T_T 例行公事
不問不行啊 到時候出事行員真的會被問說有沒有關心客人
作者:
isaacc (小元宅爸)
2020-11-26 14:43:00問你的職業，是想了解你是不是單純涉世未深然後可能被騙
因為一堆智障被騙啊 你沒看新聞報出來的一成都不到 沒報出來的一堆一般只會問匯給誰幹什麼而已 不想說就隨便掰
作者:
hakkiene (努力中~~~|||~~~)
2020-11-26 17:34:00很正常吧
有些還會問你錢哪來的 我就說我隨便講一個你就信嗎?
你們隨便講我們隨便信啊 就是規定要問啊 跟50萬現金問來源去處一樣你說拿去包2奶我們上面就打包2奶
作者:
IanLi (IanLi)
2020-11-26 18:19:00這有啥好不舒服，就是KYC的基本。
作者:
hydroer (水人)
2020-11-26 19:39:00一直都會問不是？
客人隨便講行員也無所謂啦 就只是盡義務 有問有註記 行員只是要保護自己而已
但我講真的 他還懷疑耶 之前有一筆股票賣掉結算的錢我照實說 他竟然回我 股票有那麼好賺唷?我實在很想回她 賺不到是你太爛 所以你在櫃檯內 我在櫃檯外
作者:
rachel1216 (live in Seoul)
2020-11-26 20:27:00人家也只是沒話題想跟你哈拉一下吧...沒必要那麼認真股票好不好賺要看個人造化，也不是一定好賺
作者:
z820410 (穩健積極派)
2020-11-26 20:53:00我當櫃員的時候也是這樣跟客戶喇賽，不然你盯著我作業 一副你到底還要多久的表情 ，這樣多尷尬 ，不然我不認識你跟你沒話聊 硬要擠話題聊幹嘛
你不會反問錢要匯入時，怎不問我錢的來源。我的錢可以匯入，卻不可以匯出哦，是銀行還是共產黨你保證錢是乾淨的就夠了，不然你發大財的管道還要跟他報告哦
抱著錢來會問啊 很多筆匯進來也會打電話問啊 沒被問的只是沒那麼明顯電腦給過而已 最近才一個同事打電話問結果客人直接打電話給主管靠要 以為我們愛問喔 就是我們國家金融監督偏爛快變洗錢高風險國家 所以才逼行員做這種爛事
作者:
z820410 (穩健積極派)
2020-11-26 22:36:00紅明顯！ 洗防不做好，等到以後被評價機構列在洗錢高風險國家，一堆業務都卡住不給做，不然就是要你提一堆證明文件，拿不出來時或嫌麻煩再哭ㄧㄠ，再來說以前為什麼都不用 ，何不現在就做好事情？？
作者:
andrew5106 (撿到一百塊雷~)
2020-11-27 00:01:00聯合國大將軍急需匯款
作者:
htsh20232 (How To Study Hard)
2020-11-27 09:10:00就智障太多被騙，被關懷又不爽
你講什麼信不信不是櫃檯人員的工作 他只負責把可疑的提報給負責判斷的人
作者:
ur260 (ur260)
2020-11-27 19:50:00擋你這小民洗錢 放那些洗錢大戶
作者:
tandzh (交集質感與時尚)
2020-11-27 22:06:00專刁一般百姓的，洗錢大户搭高鐵拉行箱誰跟你跑櫃台
作者:
willling (willling)
2020-11-28 13:04:00防詐騙+防洗錢 正常
其實蠻正常的流程就基本的kyc，也不是行員問題，政策上就是得這樣
那個叫做洗錢防制 不叫身家調查；櫃員也只是聽命行事 給人方便自己也方便