前天早上突然收到中國信託發簡訊來：
【重要權益通知】○○○您好，因近期詐騙案件頻傳，
經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障帳戶使用安全，
即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、
網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元，其餘服務未受影響，也提醒您
注意資金安全，特此通知，造成不便，敬請見諒
問了電話客服跟分行，他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額…
也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶，連跨轉約定帳戶也只限額10萬...
快過年了，中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦
不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎？

你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應該都是沒遇到，至少我是沒遇到

很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路

銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶

交易次數異常的多或大額嗎？

感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞：https://money.udn.com/money/story/5613/7622789"確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..."應該是因為我把中信當做資金調度的集散地所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :(

不虧是中國信託 很中國喔

交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳)所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈...

先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制，正常人很難達標吧

到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧

無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭

好日子到了 40%人民的選擇

照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制?

KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉

從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直接停用，請你到分行說明。

中國信託有重新對其行員做檢查嗎?

你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了

和詐欺犯同名同姓？

這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情所以被灰名單中招的機率蠻高 哭但也可能是裡面錢太少了 XDhttps://cellus709.pixnet.net/blog/post/124745266看到也有類似被鎖帳號的苦主…

中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身

身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點就進灰名單？之後發展應該很精采

不給匯 那就改回走老路開支票

企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易，沒有一定要約定

他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧

轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:(然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:(以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動就盡量用不同帳戶來轉出或轉入若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩

唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非，但應該要通知本人原因，而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施，不如正常使用的用戶很困擾*不然

我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎

我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾

我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了

笑死 被詐騙集團的銀行限制XD

無能政府 職業繞民

做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶，網拍一大堆用個人戶收款在逃漏稅，代儲也很可能涉及地下匯兌，本來就應該禁止

40%最優質的選擇 勿嘴

因為其他規則很容易抓到自己人，所以設定這種只會擾民的當作有做事交差嘍

我去年就被灰了

真的搞不懂規則

全部領出來轉存別間。不愧是中信。擾民又沒效率的銀行

我也中鏢了

來跟大家回報，後來跟金管會申訴以後中國信託請我提供一堆資料 (他行開戶資料、證券交易)後來才同意把額度昇回來大概花了一個多月的時間審核