一、收支
薪資： 目前約43K，未來可能會減少...
目前每月基本支出：
餐 費： 5.5~7.0 K (月平均花費約 6 K)
住 宿： 2.5 K
語言課程： 2.8 K (2年分期付款，到今年10月結束就不再續報了)
娛樂聚餐： 1 K
優 存： 10 K
儲 蓄 險： 20 K
(六年期150萬，每年約 25萬，相當於每月 20K，上周剛繳完第二年)

單就車禍部分，你要擔心的應該是第三人責任險/超額的保額是否「足夠」 而不是打算用自己的儲蓄來賠給對方

適合 繼續這樣做 不要亂投資!

有時候應該趁年輕進股市練心臟，更知道自己適合哪種產業繳儲蓄險太浪費年輕的時間了，年輕有心臟能承受壓力不過不是現在買股票，現在危險

我想問一下為啥收入會減少 沒記錯公務員幾乎不會降等高考三級 年薪約700k 左右 以支出來看 算的很滿但你還有年終的薪資沒算進去就還好你問的應該是投資計劃中投資的部分關於Q1 一般來說如果不是收入真的很穩定 要把收入月收入 40%丟進儲蓄險 事非常危險的動作 理由你文中 已經寫了天有不測風雲 人有旦夕禍福 很難保證 能穩定6年繳 45%左右收入進去儲蓄險你目前的狀況 沒有其他投資方式 收入又穩定 還好最多也是比較沒有效率點Q2 我也是覺得還好 不過建議下一次別擺那麼高人生很難說會不會 因生活的狀況不同 改變支出的方式如果哪天交男女朋友 或者結婚生子 那支出有變化 ?是否還能持續維持這麼高的支出在儲蓄險內很多時後寧可沒效率點 也要保持財務的靈活性後退休規畫 建議你做個功課吧 如果你有100塊以過去40年來定存 請問 最後會收到多少錢定存沒那麼差 如果不是定存的效率太好 我覺得銀行不會妖魔化她在進行投資計劃前 先看看我8年前寫的文章本版 5769更正應該10年前 如果不打算用定存或者儲蓄險 來做投資計劃 是否有那個心臟承受 資金的波動 尤其資金越大波動的絕對值越大

個人建議 你要不要用郵局優存1萬+開個股票帳戶每個月1萬進入股票市場剛沒注意到你有用優存你儲蓄險已經買了就沒辦法解約拉保險部分請先確定有哪些 然後上保險版問一下看那些還需要補足的 再行購買

支出已經很省了 沒什麼建議 就存錢學投資等時機進場

這個部分，跟產物公司以及理賠人員也有關係有些理賠願意提高額度，有些就是踩死在那裡所以是國泰的產險嗎？

國泰的沒錯 主要是對方提了很多要賠償的(眼鏡、外套)都還沒憑證，開出有憑證金額的3倍價，所以理賠人員也很為難

主要是因為你說你全責，不然我們也可以向對方求償就比較有議價空間

這我了解，所以我也不抱怨對方開的價跟理賠人員，只是因為這件事的契機讓我感覺到有些情況可能保了相應的險也還不夠

公保、健保、退撫基金太小支出沒算？

那些直接薪資發下來前就扣掉的項目，吃不到我也當它不存在所以本俸+專業加給原本應該46K，不過轉進來的實額都低於43K