當投資金額不多，投資標的少時，這個不是問題。但隨著投資標的增多，類型也逐漸分散，這就逐漸變成有點麻煩的事。
我提的不是怎麼決定投資策略，或標的選擇。純粹是如何以表格掌握既有資產(投資標的),投資組合。了解自己的資產如何配置，各類資產由不同角度觀察的比重，還有投報率的現狀。
忘記在哪裡看到有高人分享過股票的管理。非常精確，不但能知道股票特定期間的投報率，還能算出個別股票投資的投報率。非常佩服！
但是我們持有的標的，往往是跨類型的。比方說你可能有股票、定存、保險、基金、外匯、黃金等等不一而足。
有可能想了解不同類型資產，或是不同標的的損益狀況與投報率。然後還想知道不同風險等級，不同持有期間，不同幣別，不同市場等地配置或投報狀況。
可能想對不同類資產設定配置不同角度的目標比例(如各區域股票比重，各幣別資產比重等)，並觀看實際投資比重。也可能想監控單一標的的配置比重(譬如不超過一成之類的)
也可能想定期了解自己的資產淨值成長狀況等等。
外幣資產淨值該採用哪個匯率(當前匯率，購入時匯率，平均匯率)，也都可以折磨人。
我自己處理起來，覺得投入不少時間精力。管理成本著實不低，而且難免有錯誤。
不知是否有高人願意分享＂輕鬆有效＂管理資產的經驗？

excel就很好用了

我是用 Excel

excel+1

google sheet

google sheet內建函數直接抓匯率/股價 其他項目自己key，只需購入/賣出當下記錄，其餘每月底更新一次 10分鐘就能搞定

我是覺得 除非時間很多 不然不需要細緻到每一塊錢都看分成幾個大項 薪資 投資(下轄 股票 期貨 房地產等等)債務 等等 只要模糊的準確就可以了 意思是最少錢不要差到幾萬或十幾萬 每次結算保持誤差在幾千塊 認列雜支就解決了所以大概一頁到兩頁的頁簽就解決了 當然你可能還有規劃這樣大概是三頁左右 維護時間 一個月一兩小差不多

https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=198399https://reurl.cc/qgZd8q柴鼠的滿月記帳表不錯，簡單明瞭，我自己自製類似的線上表單恩，一個月記一次

謝謝分享，但我並沒在記支出帳我只有針對投資與借貸進行管理。從資產負債表開始我真正在意的是總資產(淨值)是否成長，各類資產的期間表現是否正常。 個別標的的盈虧，是用來算出前述數字。 但我很注重各區隔資產的比重/平衡/安全性。 不冒險追求獲利極大化

表1 https://imgur.com/cwlzKWp表2 https://imgur.com/PCjvnSX表1是細項想知道就查有資訊的地方，一年至少一次表2是每年會記錄一次，觀察自己資產成長不求精確，只求大概，設立下一年資產比例這一大概1小時

請問如果你不同時間買台塑五次，是記1行還是5行?

一行啊，現在平均成本多少之類的，就券商顯示的資料。其他細部資料有需要再去券商撈就好，不過我還沒做過就是了https://imgur.com/BpKaf9Y 類似這樣圖片下方那個是標的轉換紀錄，不太重要

可能我每月更新一次，所以量較多。且我每筆登錄但明細登錄更頻繁，每週一次，否則量太多但我每月皆能掌握資產負債變化，各類資產盈虧方便管理資產組合

這就是取捨而已，捨棄對我來說不重要的，換取時間和心情突然想到可以找人寫程式自動化抓資料，搞不好可以加速

https://i.imgur.com/9an4tr7.jpghttps://i.imgur.com/6rfnpG8.jpghttps://i.imgur.com/U2Bk7Ky.jpghttps://i.imgur.com/nrFjcQb.jpg產生這些圖主要是便於觀看，還是得先有數據我的投報率並不高，資產增長加主要來自儲蓄如w大所言在於取捨。若只想知道每年淨值並不難算

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