※ 引述《smileinureye (硫酸)》之銘言：
: 在板上超過一定財力板友們，每每在詢問時
: 常常會得到這樣的回覆
: 請去找專業人員諮詢
: 但是以魯弟自己的經驗
: 遇得到的專業人士都是銀行理專或是經理
: 但是她們提供的建議，往往就是對她們有利
: 但是對我財務狀況卻幫助不大
: 請問到底要去哪找合適的專業人士諮詢啊
: 個人年紀40
: 支出所得方面
: 年稅後50M
: 年支出1M
: 資產方面
: 股票300M
: 定存100M
: 地產600M
: 以上都是大約，但是會有些許浮動
: 所往來銀行接觸的已經是該行最高級別的理專了
: 但是還是常會推銷儲蓄險或各式保險商品
: 請教板友們都如何尋找適合諮詢的專業人士
: 謝謝大家
:

股票是台股個股，但是極為分散，根本隨意購入本身目前無資金需求，其實也可從大筆定存得知理財千頭萬緒，但遇到的專業人士又給不了協助才想向板友前輩們詢問，適當的專業人士怎麼尋找

我覺得概念上是這樣 你自己得先有方向才有人有辦法提供建議究竟是想要進一步累積資產 還是保本 還是想要降遺產維持資本整體性 都要思考

保險的指定分配功能，很多金融工具不能取代…只要能達到未來目標，就可考慮

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