幫朋友問
請教板上高手
長期持有者 持有台灣市值前幾大的股票
股利所得800萬該如何規避股利稅呢？
有查到可用借券方式
但必須借券人在除權息前賣掉
1. 如果除權息前一天借是否就可確定對方會在除權息前賣掉？
2. 如果設定0利息或最低利率是否通常就借的掉
3. 有沒有辦法擬定契約對方一定要在除權息前賣掉 並借到除權息後 願以0利率或最低利
率出借
4. 另想請教
如果透過公司 可否聘請自己人薪酬（稅率會較低）加之各種費用用把每年股利用
成本費用幾乎扣光，這樣會被國稅局實質課稅嗎？
如果有其餘規避方法也請賜教
以上問題 如有高手 還望指點 感恩
股利有800是不是問會計比較快 而且股利可以適用單一稅率28趴吧？
作者:
CIIIO (郭+)
2023-05-10 07:37:00丟海外券商
作者:
ketter (挖西林老背)
2023-05-10 07:55:00找會計公司付點錢幫忙處理吧 不會花到比你税還高
作者:
ameryu (雨龍千尋)
2023-05-10 08:21:00找會計師+1
作者:
maypcc (The K)
2023-05-10 08:28:00搬到美債去 怕風險就慢慢搬 海外免稅額670萬/4% 可以買到1億6750萬Q1.這題應該沒法確認
作者:
Nocp (呼嚕嚕)
2023-05-10 08:58:00換股期和資本利的型
TSM 改美股ADR 稅率是21%有ADR的可以改ADR, 把最上面40%的那一層移走
作者: chenblue (RD Engineer) 2023-05-10 09:35:00
我也遇到一樣的問題，40%以後實在不適合領股利了。換到正二或BRK.B就沒有股利問題，但近年老巴報酬率不太高。
跟券商開複委託賬戶蠻簡單的，而且你是大戶，手續費應該可以談很低買一些美債之類的券商還會幫忙辦退稅如果不是頻繁交易的人可以考慮，省蠻多事的另外還有tax版也可以問問看
美股稅率30%是針對美國公司，ADR的話是給母國，每個國家不同，台灣大概21%。如果是pure 美股的話，大部分的股票(不是全部）像富邦就會幫忙辦退稅，其實不用太擔心。你的理專感覺有點弱好想問那家的
作者:
uranus99 (134夜市大學??)
2023-05-10 09:55:00純股票股利9成9不能退稅的，除了少數(如reits)可能退不過外國可扣抵額6百萬真的可以多利用如果不強求美股，其他國家稅率10%左右的也一堆就算只買美股，如BTI這類英國股票股息扣稅也很低雖然我沒開公司，但用費用抵扣股利應該是不可能不然那些上市公司老闆怎麼都這麼笨，繳這麼多稅?如果不知道外國哪些公司好，直接買股利型ETF超方便無論是日本、新加坡、美國...都有很多股息ETF可選擇
作者: chenblue (RD Engineer) 2023-05-10 10:16:00
如果是基本上不買賣的，確實可以開投資公司來放長期部位，很多大公司主管會這麼做。但一般人還是會買賣的就比較不方便。所以一般只有經理人持大量公司股票的，會用投資公司。去年熊市不敢亂賣，不小心還有存股部位沒賣，沒控制好領了快一百，超虧。只能安慰自己現在又漲回來三百了@@差多了啦…..才要麻煩尼有學到什麼招再教一下@@
作者:
daze (一期一會)
2023-05-10 12:32:00股票期貨目前免徵期交稅，只是要定期轉倉。然後你要相信配息已經隱含在轉倉價差裡面了。如果你都持有市值前幾大股票，也可以考慮用台指期就好，會比個股期貨的流動性好。TSM ADR的本益比要比台股2330高上一截，如果買同樣金額的TSM跟2330，TSM的配息扣21%可能還會輸2330的配息扣28%哦。
認真回答，如果持有的都是台灣市值前幾大的股票，那其實績效也會跟台股走勢雷同，非常建議去了解台指期無限轉倉策略，或是直接買0050正二ETF，購買前先去了解其中的運作原理（長期享受台指期逆價差優勢），如此才能面對未來的波動，以上供參考！
作者:
daze (一期一會)
2023-05-10 13:22:00說錯，是免徵期所稅，不是期交稅。
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-05-10 14:38:00認真思考過，其實在台領大額股利都不划算啦 開公司也一樣要想一堆辦法來墊成本，賣出股票還有營所稅等你搬些到海外有免稅額，可是太多 你還是躲不掉的還是利用台灣個人免資本利得稅比較好
作者: tony825011 (tonychen) 2023-05-10 14:46:00
開公司
作者:
onno (ㄤ耨)
2023-05-10 14:51:00期貨
作者:
tiger2000 (tiger2000)
2023-05-10 15:15:00請問開公司怎麼抵稅? 有沒有什麼更近一步訊息可提供?
作者:
lakp (勳勳)
2023-05-10 18:39:00開公司只是遞延而已
作者: chenblue (RD Engineer) 2023-05-10 18:48:00
台股我存的標的沒有股期比較可惜。目前我是部分放海外VT (還沒超過100免稅額), 但報酬其實不如台股部位。
作者:
zuo (想飛的心)
2023-05-10 23:14:00這篇實用…推海外免稅額、借券
作者:
lights (成人的世界沒甚麼是容易)
2023-05-11 00:01:00有不配息版的0050
作者:
ssnopra (proviaä¸è¦é–‹å£ï½žä¸è¦å›ž )
2023-05-11 10:12:00可以買加拿大etf,扣完15%稅率，最高有些有到5，6%的殖利率或是qyld,ib會退部分股利稅
作者:
Sana (靜止)
2023-05-11 11:58:00股癌說，就透過股期，逆價差
作者:
tswen (T-swen)
2023-05-11 21:35:00該繳就繳呀。果凍也沒在避稅
作者:
zivking (想不到指定填寫原因：要S)
2023-05-12 08:22:00贈與股票給ptt板友，謝謝
作者:
aloness (aloness)
2023-05-12 08:43:00轉買債券吧，債券配息不扣稅
本金自益 孳息他益的信託考慮看看 一年800的股息應該要考慮遺產問題了
作者:
diesels (!)
2023-05-13 23:47:00除權息前賣掉，隔天馬上回補
作者:
maypcc (The K)
2023-05-14 00:35:00買美債 台股美債ETF 買美股掛牌的英股ADR 都免稅
作者:
sinsony (恆星的美)
2023-05-14 01:38:00可以盡量不參加除息,你的狀況參加除息不划算
作者:
skb50197 (錠嵂保經小蔡)
2023-05-14 15:25:00躉繳投資型連結海外基金
1. 法人借券不一定過除權息要賣。2. 美國股利的30%稅，之於本金就是用殖利率*0.3，大約等於1.2+原始內扣0.15%=極限1.35%打死，跟台股的高殖利率+高扣稅+高保管經理比下來，立見優劣。
作者: floatbear227 (what love is) 2023-05-17 13:53:00
UK的adr免股利稅
作者:
TRY543 (!)
2023-05-21 18:06:00國內股票的話 直接開一間公司不就好了嗎，國內股利收入免稅不分配股利的話頂多被課5% are稅 ，如果要動用資金的話就用公司進行購買，取得憑證還能夠報銷營所稅，本這麼大的話不如直接開一間投資公司管理，理論上成本比你現在這樣低
作者:
f11IJ (f11IJ)
2023-05-26 01:14:00股利800萬了在那邊擔心這個?
作者:
ggyy911 (ggyy)
2023-06-09 09:33:00股期就行