http://udn.com/news/story/7239/2174499
金融證照考不完 李長庚促檢討
台灣金融證照太多了，而考取證照只是為了合法銷售金融商品，將使考證照的價值變低。
國泰金控總經理李長庚昨天說，金融從業人員銷售的應該是「智慧」，對客戶提供有價值
的意見，而不是考一張證照賣一種商品，且收入只來自賣出商品。
目前包括產、壽險業務人員、銀行理專等，在銷售台、外幣保單及基金等金融商品前，都
必須先考到證照，許多金融從業人員身上都有十多張證照。但李長庚說，這種考證照方式
相當零碎，他認為考取一個基本證照、只能賣一種金融商品，且金融從業人員的收益「全
來自賣商品」，這種作法已經落伍。
李長庚說，在歐美，例如英國金融從業人員是以「顧問」型態服務客戶，金融顧問提供的
是自己的「智慧」，對客戶提供有價值的意見和服務，「用你的建議去賺錢」，那才是金
融從業人員真正的價值。
李長庚說，現行台灣這種「考證照後才能銷售商品，並在賣出商品時，獲得收入」的作法
，值得檢討；民眾對獲得金融服務的觀念，也必須改變，對好的且有價值的理財建議，必
須有「付費」觀念，這就像民眾願意「花多一點手續費」去買海外基金一樣；他說，既然
都願意多付錢給外國人，為何不支付給台灣自己值得信賴的理財顧問。
金管會副主委鄭貞茂說，現行金融證照是否過多，需不需要做整合，金管會可以檢討。他
說，就他了解，香港金融從業人員考到基本證照，就可以銷售多種商品。
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模組化就是一種簡化，但是被打槍了。