【新聞】【防洗錢大戰】銀行成徵信社　民眾怨祖宗8代都被查
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出處：蘋果 即時
為了防洗錢，政府總動員，但民眾和銀行員卻喊苦。
銀行主管說，民眾最常抱怨的是，去一趟銀行開個戶、匯款、換鈔、繳費，只要超過50萬
元，常被銀行問到「祖宗八代」，還得出示證明文件，留下紀錄，說明「錢從哪來、要從
哪裡去」。
部分民眾也抱怨，做了一筆「高額存款」，申報和所提的證明文件，遭銀行多次「關切」
，讓民眾相當困擾。
民怨四起，銀行員也不好過。
銀行員私下說，為了配合防洗錢，自嘲「自己跟徵信調查員」一樣，要上知天文，下知地
理，任何事情、任何線索都要掌握，從客戶的身分、背景，資金來源、流向，甚至是帳戶
的最終受益人，通通都要「聊若指掌」，深怕一個差池，成了防洗錢的大漏洞。
官員則說，防洗錢和你我關係密切，若11月防洗錢評鑑結果不理想，企業或民眾想做跨國
匯款、或投資，可能會延滯，甚至被退匯或拒絕中轉，嚴重影響其企業營運及民眾日常生
活，也對台灣經濟及金融的整體發展，產生重大負面衝擊。（廖珮君／台北報導）
心得：我發現最近公股銀行似乎有變滿嚴的，
認識的銀行櫃員請我幫忙辦他們家的公股銀行的信用卡，
結果我交財力證明 (薪資存摺)的影本時，銀行主管還會
問為什麼你這個月入帳薪水比上個月少了4千元？
會逐筆針對你薪資存摺的入帳明細來問，說真的心裡是有點不太舒服。
本來想和朋友說算了，不想辦你們家信用卡了，那張祝福卡也沒有什麼優惠。

奇怪 我辦就放著三個禮拜默默就過件了 根本沒問啥應該是遇到比較龜毛的人 一般薪資明確的話不太會問才是

祝福卡本身就是一個笑話

真正洗錢大咖菜總統怎麼抓都抓不到

真的是行員兼徵信社 不問被主管罵 問了被客戶罵

其實很多人都被這個弄到走火入魔了

真的很麻煩 幾十萬而已是要洗什麼錢

符合27個表徵被系統撈出來就會做CDD,EDD,跟金額大小沒絕對關係,加上那天政府開記者會大動作宣示給APG看,行員被罵到臭頭也得要做,50萬起跳的罰款,沒人想中獎啊Q.Q

金管會要不要查查呂佶佶跟那個基督教基金會的關係

擾民的表徵 給行員做事啊 幾十萬洗什麼

50萬100萬是要洗個屁錢?

推推017的防洗錢機制 超白癡

大數據分析 不知道分析 殺毀？

大咖不敢抓 擾民

四樓有證據？快報調查局，謝謝

我做過一個領兩百塊叫我打電話問他用途

說幾十萬 50萬沒辦法洗錢的 就是標準沒去法院跑過也不念書增加點知識的典範了不知道之前那些之前爆出新聞的政治人物都拆成好幾百筆嗎 貴行有你們這種行員還真倒楣

授權給銀行判斷多次入出金可以再申報。而不是50萬殺無赦，又擾民又讓銀行困擾，實務上沒50萬都嘛不理他，有的民眾就存49萬。

現在是抓疑似洗錢,每個金融機構定義不同,不是50萬大額如40萬到45萬,以規避大額通貨申報的金額,就是疑似表徵不像大額通貨那樣簡便,疑似申報要詳述,還要附佐證資料,實在是有夠煩瑣,而若被定義為高風險客群,連匯出入款都要拉匯款人跟收款人出來做資恐確認查詢,做評估,才能結案QQ

可能是不想給你朋友辦隨便找理由吧可能有其他因素不好意思明講XD

問題是看到真的疑似的 想報還會被主管勸退…這樣只是搞行員啊

曾經只要表現不爽不說來源的我都報洗錢，但我報完半年了他們也還是活蹦亂跳完成沒影響阿....

擾民，行員沒有資格也無法去調查客戶的資金來源，只有被唸的份

民智未開...