作者:
StevenWa (Steven Yen)
2018-05-25 23:35:26法律人投入防制洗錢是相當好的選擇。
防制洗錢的工作型態包含客戶盡職調查、
交易監控、教育訓練等基本議題。都很需求法律專業。
其實不用太擔心以洗防人員角色切入金融業法務法遵領域。法律人必須終生學習，從事洗防
您的工作上能力是否因此受限，其實端視您願否努力去吸收及學習。
以上卓參
盡職調查、洗錢報表真的能抓到洗錢的人嗎我覺得只是嫌桂圓不夠累而已
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 01:20:00笑昏了
一樓顯然不懂 要抓洗錢的是調查局 銀行的工作是留存軌跡 提供拼圖給它們拼 萬一調查局在追一個洗錢組織或一筆金流 到你家銀行 不僅沒有發現客戶在洗錢 還沒有留存交易紀錄資料 拿不出拼圖給人家 你看看你們會不會死
但其實這些東西都在幫客戶想理由而已跟本沒時間打電話問，只是看圖說故事罷了
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 07:50:00現在不只有老司機，還有老行員，堪稱一絕
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2018-05-26 08:58:001樓說的是現實情況,4樓說的是理想情況,不衝突阿而且有洗錢的人也不會老實說,沒洗錢的只會覺得擾民而投訴分行端那些工作,都是強加在原本已有其他經辦的行員身上沒足夠時間打電話,沒實權客戶不鳥,淪為紙上作業,這是現實
作者:
wakke (合理化勒索)
2018-05-26 09:37:00翻譯：不要給桂圓增加業務就對了，審了之後，洗錢關我屁事(紙上作業才有留存資料，原來一些偉大桂圓連紙上作業都懶)先幫桂圓放大絕：後台跟金管會都不食人間煙火，沒當過桂圓就是這樣，不知道桂圓才是最偉大最接近客戶的
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 09:47:00樓上很壞耶，你都講完了，要那些反洗錢的講什麼？XD
重點洗防該做，但金管會跟公司要挺，看看現在哪間銀行有貼公告，告訴客戶因因應洗錢防制法，作業時間會拉長，且請客戶配合？金管會是有做了一個關於開戶的廣告，但客戶假如去投訴一些被拒絕的業務，請問金管會會如何作為？他也是以自己角度叫銀行該怎麼配合客戶，而不是尊重銀行自治…
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 09:49:00反洗錢防制老行員表示：我老到連傳票用原子章蓋章都沒力氣了，還洗什麼防啦
理性討論，請不要製造紛爭，做是該做，問題該怎麼做！什麼態度做！
作者:
wam1029 (waiting)
2018-05-26 10:12:00洗防該做 但也不要畫大餅欺騙法律人的感情了法律人在銀行 之前不就有個討論串嗎? 字字血淚 那才是真實的世界!
作者:
Noemen (Lee桌學)
2018-05-26 10:21:00不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的錯 法遵爽缺
實話說之前有報過但客戶還是活跳跳ㄧ點影響也沒，而每天出來的報表認真講，長官在乎的不過是行員有沒有幫行員背書沒問題，真的有些是跨行交易要留軌跡行員也沒權限，真的打電話過去客戶可以不說或騙你也不能採任何行動，大概就說這樣。
作者:
zxcvbbb ( )
2018-05-26 13:12:00分行本來就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖賣保險跟洗防 不是你覺得沒用就不用做 沒用也要做表面好嗎估計就是桂圓很不爽 也只能說抱怨 然後繼續被壓榨
作者: adm9999 (心想事成) 2018-05-26 18:41:00
先承認洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了
作者:
zxcvbbb ( )
2018-05-26 19:04:00ㄜˉ 這麼講好了 洗防有沒有用 是不是做表面不是桂圓可以理解跟決定的 反正桂圓就乖乖做 偶爾上網抱怨這樣就好了
也曾經上完課跟法遵問過，當一位企業高層以其身分收入轉入高額金額並提領，其理由是購地，因此報表也如此註記，以當時來看應屬合理，但沒幾個月卻傳出醜聞，這樣事後看當然軌跡明顯，這樣行員是否算善盡責任？但卻沒得到回答，做當然要做，但行員的武器與自保在哪裡？是目前看不到的部分當然可能也是見識淺未見到相關案例。不過真的目前就說唸唸順便祈禱每天平順。
作者: adm9999 (心想事成) 2018-05-26 19:22:00
為何非櫃員的洗防人員工作能帶來這麼大的自信或驕傲?
作者: lcc123 (小lc) 2018-05-26 20:37:00
樓上我認同 桂圓應該是最重要最辛苦的職位 一間銀行的根本
常說行員是銀行資產，但實際上感覺經常是可替換或一次性資產，經常聽到案例說客戶未洗錢但覺得不需要行員沒申報被裁罰，這種認定讓人真心感覺未洗錢未申報就被裁罰，那真的出事誤判會如何？更何況洗錢防制只是櫃員嗎？財管、授信都有吧。
作者:
kutkin ( )
2018-05-26 22:38:00現在銀行就是這樣 法遵的出張嘴真的問問題他們也是東推西躲但是他們錄取率跟待遇都比你高
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-27 00:10:00有的人自以為在總行很屌，被稽核查又7pupu,怎麼那麼促咪啊
找了一堆法律專業的書匠，但對銀行實務不懂，變成只督不導啊
想請問如果在填洗防報表時客戶亂編理由，行員把客戶回答如實的寫上去，事後若客戶真的被抓到在洗錢，行員會有責任嗎？分行洗防報表大部分都由我寫章也是我蓋，這麼忙怎可能真的一個個寫，很多時間也是在亂寫，其實有點怕，沒
作者:
csiesam (Je t'ai)
2018-05-29 07:19:00看似叫第一線人員問客戶交易用途來源沒什麼意義，但背後的工作註記審查所帶來的效益，其實還是有的大家入國有經過海關吧有人每次去都被翻開行李ㄧ件ㄧ件問嗎