[請益] 持股配置請益

作者: easton (伊斯頓)   2017-08-15 11:26:14
以下是小弟在IB的所有持股,如圖示
http://imgur.com/a/JufvF
上週因為美國和國際股市大跌,所以一直陸續買進
導致現在幾乎呈現滿倉狀態......心理有點慌
但又不知道要先出清哪檔比較好
目前手頭上沒有債券部分
現在的初步規劃是分批賣掉SPY,BRK.B和VEU等三檔持股
其他VTI,VGT,VXUS繼續留著,之後趁債券跌下來的時候再買進做部分配置
ex:長債部份考慮買進TLT,BND,EDV,VNQ
短債部分ex:VGSH或VCSH
原因是美國通膨暫時緩解,葉倫偏鴿派傾向暫不升息
美國經濟前景企業獲利佳
股票或許會和債券再繼續走一段多頭趨勢,但美股本益比已經過高了
所以想配點債券平衡些
砍掉持股部分
1.SPY
因為SPY和VTI這兩檔算是重疊了,想逢高砍掉SPY全部持股
VTI績效較佳且內扣費用較低(VTI內扣0.05%,SPY內扣0.11%)
但VTI的缺點是只有盤中(21:30~04:00)才開放交易
而SPY除盤中外,盤前(16:00~21:30)和盤後(04:00~0:800)均可交易
且交易量SPY比VTI大很多
SPY應該是全球規模最大最早成立的一檔ETF
每天開盤後都跳超快...
2.BRK.B
BRK.B波動最近很大,而且前一陣子又漲過一段了從16x→17x
外加2017Q2波克夏的財報不佳,其中保險業還面臨虧損狀況
雖然覺得長線還是看多,但因為面臨滿倉狀態
所以想逢高砍掉一半BRK.B持股
3.VEU
VEU美國以外總體股市ETF,績效和VXUS重疊了
惟VXUS產業分布範圍較VEU廣
相較於VEU而言包含了更多中小型股
所以想逢高砍掉VEU全部持股
砍掉持股換成的現金應該會先放著
待股債大跌之後才會考慮買進
IB現金放著每天也會有固定配息,其實還蠻不錯的
請問這樣做好嗎,請大家給小弟一些建議,謝謝!
作者: madguy (一星如月)   2017-08-15 11:33:00
個人經驗,猜高低點幾乎都會錯,而且慘的是不小心猜對一次,下次還會大賠回去。不過如果持股到會慌,的確是該考慮加入公債配置。
作者: nicejerry (半糖綠加珍珠)   2017-08-15 11:43:00
我昨晚才按表訂定期計劃買入VTI和VEU
作者: rex1216 (朝著目標努力)   2017-08-15 11:47:00
擇時進出以為自己懂,其實都是浪費時間,堅持規律真的很難!
作者: bryan648 (抉擇)   2017-08-15 12:37:00
只有我點進去連結發現是一個奇怪的影片嗎@@
作者: nicejerry (半糖綠加珍珠)   2017-08-15 14:53:00
SPY和VEU確實有重疊,可以砍掉換現金
作者: lisa108920 (lisa)   2017-08-15 17:56:00
之前才有人疑惑etf的高周轉率,看來不少人不是長起持有
作者: chousirbuy   2017-08-15 20:21:00
看起來又複雜又心驚,這樣子操作真的有把握長期持有?簡單點不好嗎?我都買到忘掉!
作者: reflow (好想看雪)   2017-08-15 21:45:00
你買的相關度都不低,股市一走空一定躲不調你的買法跟直接全部SPY,或乾脆買標普期貨不會差多少
作者: ab111122   2017-08-15 22:27:00
從你以前的文章,感覺不太像打算長期持有
作者: alau ( )   2017-08-16 08:36:00
ETF當個股操作?出清一些重複的 一部分資金買賣個股但是ETF做長期建議少量資金玩個股是覺得你一定會手癢
作者: flypenguin (企鵝)   2017-08-16 09:03:00
買什麼都沒差,你要做的只是把軟體刪掉,半年只看一次這種買法有現金也只是跑去亂買個股死更慘
作者: steven3231 (YOOOOO~)   2017-08-16 09:51:00
只是買個追蹤大盤的再加再加再加再加...沒有很多啊~~
作者: duriel3313 ( 4545)   2017-08-16 12:32:00
其實買多標的也沒關係 都是不錯的ETF 重復也不會怎樣但是想好策略後堅持跟持續進場才是重點
作者: killwhite (我只能勇敢 學習釋然)   2017-08-16 16:47:00
1萬? 不用配置吧 全部買vt
作者: chaver (chaver)   2017-08-16 21:10:00
樓上 你有沒有看錯,他老兄是40萬鎂。光是vit的部位就1幾就十幾萬了
作者: mynamename (沒有)   2017-08-17 00:04:00
前幾天美股跌很多 我才注意到 我一天就跌掉114 所以我剛賣掉換回一點美金 可是今天BND是往上 需要平衡
作者: steven3231 (YOOOOO~)   2017-08-17 09:47:00
樓上你確定跌了才買股是你的策略?才賣*
作者: dscos (多多綠)   2017-08-18 01:59:00
你有多少準備金後續可追平的?我自己是留3倍而且如果你承擔不起40幾萬美金跌一半最好不要玩超過你的負擔,看幾次文章下來發現你真的很慌的感覺

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