我的海外指數投資及資產配置小結
20171230
時序: 2011/05~2017/12
前言 :
1. 海外指數投資6.5年 (firstrade/IB/複委託)
2. 股票投資標的 : VWRD / AOA
3. 債劵or固定投資標的 : IUAG / 國債 / 特別股
資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 80% : 20%
小結:
2017報酬率 : 17.33%
6年下來 年化報酬率IRR = 6.96%
(含0050) 9年年化報酬率IRR = 9.67%
心得:
2017整年應該出乎大部分人意料之外,全球股市幾乎都是大漲,不論是投資SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下來最少都有18%以上,任何被動投資人只要整年持有都可以拿到
這樣的報酬~~
回顧2017年除了7月忙了點(新開IB,轉匯...),其他時間真的就只是站在旁邊,這樣獲利的
確不差(俗稱CP值),現在展望明年也沒有什麼要調整的,除了因應稅法再看是否要調整海外
投資比重,不過最近好像又沒什麼更新(有大大清楚嗎？),就先站在旁邊不動了~~
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作者:
badfood (為自己加油)
2017-12-30 09:38:00銀行 保險 稅務 投資 理財的四個支柱 如果覺得被動投資有點無趣 不妨花點時間研究其他三個
作者: welen (keep walking) 2017-12-30 10:51:00
今年匯損嚴重, 美元資產的報酬被匯損吃了一大塊
[email protected]@
匯率對我還好,一方面之前有換到28點多的,另一方面這些錢短期間沒有要出場~~
作者:
fuhoren (種樹的男人)
2017-12-30 11:21:00今年真是豐年
作者: sunkenko 2017-12-30 12:37:00
六年6.x%比較強！
作者:
rex1216 (朝著目標努力)
2017-12-30 16:35:00請問幾年退稅一次？
作者:
Gyin (Gyin)
2017-12-30 20:23:00請問一下VWRD是用IB買的還是複委託?
真要細分2017年漲的月份很規律分別是1,2,9,10,11,12345678都在盤整(因為稅改和韓戰)而1,2,9,10,11,12會漲的主因也是因為稅改希望2018年稅改能發揮出成效讓標普500直衝3000點
樓上有問退稅,這部份一直有爭議(所以我沒申請過),直接買VWRD IUAG變15%
作者:
reon (Traveler)
2017-12-31 11:04:00巴菲特的BRK.B 光2016/1月投入~2017/12月~這兩年總績效46%因為它不配息也不用搞什麼退稅和再投入..績效100%實拿..超越VTI稅前35%..因為中間小弟有做波段 沒有一直持有...不回測不知道~實際回測才嚇到BRK.B績效這麼嚇人~
作者: kikidmore (kikid) 2016-01-02 17:59:00
去年沒買QQQ 有點可惜~
作者:
BNF (下象棋直接加我)
2016-01-07 20:06:00請教awss1971大 , IB與FT 做美股與ETF哪個手續費便宜? thanks
樓上的問題 手續費IB:0.005/股, FT:2.95/每筆,只是IB有低消每月10元(當然資產>10萬,就免低消),自己斟酌吧
作者:
BNF (下象棋直接加我)
2016-01-08 22:39:00感謝awss1971大的解答!!