※ 引述《as52341 (as52341)》之銘言：
: 標題: [請益] 電匯到firstrade一波三折
: 時間: Fri Nov 2 08:26:24 2018
:
: 照著以往約定電匯的方式透過合庫網銀匯出，晚上看firstrade想說怎麼不像上次匯款一樣
: 當天就到，沒想到是惡夢的開始。
:
: 隔天合庫銀行的行員打過來說因為現在洗錢防治法變嚴格的關係，發現我的名字跟國際的黑
: 名單有相似，要我提出護照證明。 交了之後隔了兩天還是沒有入賬，再打去問，發現現在
: 換台灣花旗銀行(合庫透過花旗做電匯)要做審核，請合庫幫忙證明我不是洗錢黑名單;接著
: 過了一天再打去問換紐約花旗要台灣花旗回覆我的帳號沒有問題;
: 總之一個禮拜了。我的錢還卡在紐約花旗不知道怎麼辦，想請問有人發生過類似情形嗎？重
: 點是只是某個不知道哪裡的人英文拼音跟我名字很像該不會我以後國際匯款都要這樣吧？那
: 到時候匯回台灣不就更難證明?請有經驗的前輩可以救救可憐小弟TAT
:
:
:

補充一下匯款到非美國地區 款項在美國中轉仍然受美國法律管轄 香港有人從香港匯"賄款"到非洲人在杜拜的帳戶資金在美國中轉 之後入境美國被捕 控告洗錢等罪

這兩篇都是官股行庫，根據個人經驗官股的資訊系統建置、應變都是最差勁的，強烈建議國際匯款不要碰官股像黑名單這東西怎麼會只比對姓名，笑死人，最起碼加個出生年月日，有開戶有ID怎麼辦不到？說穿了就是IT弱到爆炸當然這跟企業組織結構，公司文化有關，一間銀行的軟實力差別就在這，短時間難有什麼大突破，總之官股銀行消金業務少碰，免得自找麻煩

不過上篇在台美花旗也都卡關，跟官股無關了吧

我是原po，憑良心講我覺得官股可能有他的缺點，但這次被審核其實不是合庫的錯，即使到台灣和美國花旗那邊也都再審核了兩次頂多說一開始就找台灣花旗可能中間他們求證統一由台灣花旗溝通會比較方便吧

直接找花旗這篇樓主不就在花旗匯過從沒黑名單問題？先找了窗口合庫，就看合庫送了什麼註記跟花旗，花旗就得做回應。總之經驗談囉，有興趣可以多方嘗試～

這裡真的是PTT最理性討論的版

總不會是Po台灣價值不夠，所以上黑名單吧！哈哈。理性討論海外投資各種訊息，很棒啊

真的很感謝各位前輩分享經驗，因為我在查資料的時候都沒有看到有相關的經驗分享過，想說來詢問看看，大家都是海外投資的同路人，今天我遇到可能後面也會有其他人遇到

前幾天才在數位貨幣版看到類似的情況

我以國泰做電匯動作，順利完成。