（雖然不與投資直接相關，但本板網友似乎是與此問題相關性最高的族群之一。）
https://www.facebook.com/winni328travel/posts/3279149645505704
這是33歲退休的Winnie，
主張在台灣不買其他醫療險。
我整體盤算也覺得該把健保之外的醫療險取消。
可是當初買的都是當時PTT保險板所推薦的最佳實支實付產品，
有的產品如今還停產不賣了，且沒有其他條件同樣好的替代品。
（如果保險公司是因為覺得不夠賺而停賣，那麼對續保的舊保戶而言是不是有點值得？）
取消覺得有點可惜。
我認為我的經濟實力高於這風險值。
但只怕有我想像不到的醫療支出（最高到什麼地步）。
（P.S. 我是立定志向要在年老臥床後一個月內死掉的人。）
尤其這些實支實付產品只保到65歲。
可否請台灣財富自由者分享一下你的做法呢？謝謝。

年老後想1個月死掉 請先簽ACP 不然醫師會讓你半死不活

當然是N年前就簽了啊 這是最初階的功課呢

去年已退休，就等開放旅遊以後展開20年的環球之旅。目前醫療險配置是「月繳988加入健身工廠銀卡會員」，這段鎖國期間每天去健身房運動，已減了14公斤脂肪還長了3公斤肌肉，體重回到大學時期但是體能更好了。儀器測量出來的身體年齡比實際年齡要年輕10歲，沒意外的話再過半年身體年齡可以回到33左右。988的終生醫療險，保嗎？

醫學臨床上容易遇到的可能是抗癌的標靶藥物每年300萬左右但通常吃不了幾年 其它最貴的手術大概60～100標靶通常是以月為單位

財富自由的人不需要保險吧

改針對大額花費的失能及重大疾病吧，醫療實支理賠額度對財富自由的人應屬九牛一毛。

那篇應該是終身醫療險買好買滿吧…一人一年純醫療3.5萬實在是太貴，如果買定期保費腰展

有保險版 你來這邊是統三小???

以台灣來說實支實付就足夠了醫療險沒有必要買終身的，定期的實支實付可以cover健保以外的支出即可

有CFP版

美國保險體系跟醫療系統掛鉤太深 算特例吧在我有限的知識內 台灣你想得到用得到的頂多幾百幾千萬財富自由當然可以自己負擔 甚至你找不到醫療險可投保跟台灣的第三人責任險一樣 保險內容只保你自己能負擔的你負擔不了的 保險公司也不保...

年老臥床，我也覺得早點掛會比較好

雖然努力健身還是有機會用到醫療險的，還是會有意外。我以為我練的頭好壯壯，結果莫名其妙過年前牙痛變成住院開刀花了快10萬。

如果是一個人的話這種思維就好了沒問題但如果有家人小孩又是家庭支柱 就要考慮保險去保護家庭支出尤其這裡是海外投資 處理海外遺產的難度比台灣高很多倍之前才有新聞說有人過世在海外有兩千萬 遺族弄到最後放棄繼承不保險當然也可以 每年的免稅贈與額度可以好好利用

保到你覺得不划算的價格就可以停掉了

窮人買不起保險 有錢人不需要買保險有錢人生病全部用最好的外勞要請幾個都行 反正老子有錢

我有留一筆流動資金在台灣 理論上請律師處理遺產應該怎樣都夠了

實支只到65嗎？終身險當下就不足了

討論統計沒意義，首先醫療險跟過年買刮刮樂一樣是負期望值，但是你要思考的是沒錯這些病在年輕時是不容易得，但是對於得病的人中獎率就是100趴而且沒辦法補買保險

不是統計問題 主要是如果保險能涵蓋的風險你可以輕易承受 那這個保險對你就沒意義

有2000W 應該是不用買保險了，足夠cover所有風險若沒有2000W的財富自由應該怕怕的吧XD

車輛超額還是可以買一下 買個3000 沒多少錢

如果還考慮醫療險 表示財富還沒自由

醫療配置：每週三次 5 k run

財富自由至少也要有30~50M的可運用資產,不買保險是ok的

財富自由那種幾十萬的保險當然沒啥用 第三人 意外險(要是意外死亡錢還沒贈與完 抵海外遺產和程序費用) 還有一個很不錯的叫做殘扶(長期間)不過今年都停了剩下就看你要不要保重疾 抵癌症 標榜很多都有健保 而且吃不長 真正貴的是拼免疫療法 比如nk…不過保險沒p用保險就是分擔風險 除了意外險和第三人 基本上是給沒那麼富的人用的 當那些錢對你已經不是什麼風險 當然不用保…還有有綜合規劃版…和保險版 雖然你是說不保 但那邊就是討論保險的地方 至少可以聽到不同的說法來這我覺得只有意外險當作海外投資避險 有關聯而已舉例某人就不保甲乙丙式 一來買的一般房車較便宜 壞了自己修或再買一台就好 車子要大壞可能得先擔心人…2000w不夠吧

我也不買醫療險，窮人買不起(直接賭自己身體健康)，有錢人也不缺那點錢，買這種負期望值的東西幹嘛？不如拿來買股票

樓上這樣說並不恰當，保險買不買本來就不是看期望值的正負。而是風險是否能承受。