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[閒聊] 台股股息稅與稅務協定
作者:
daze
(一期一會)
2022-01-22 12:49:05
Fun fact:
台灣跟盧森堡有稅務協定,但跟愛爾蘭沒有
如果買愛爾蘭註冊的新興市場ETF,台股的股息 withholding tax 是 21%
如果買盧森堡註冊的ETF,則是 15%
台股佔新興市場約15%
台股配息率約4%
15% x 4% x (21%-15%) = 0.036%
實際上效應大概不會很明顯
Just a fun fact
作者:
bouzi502
(傑夫/Jeff)
2022-01-22 13:45:00
推
作者:
pwseki206
(Seki PW)
2022-01-22 13:47:00
其實還是要搭配沒股息稅的國家才有辦法達成節稅效果,英美法上的"Domicile"是個很微妙的概念。例如說同樣是Irish Fund,你在英國買跟德國買整個稅務會不一樣但老實說呢,LSE ETF流動性真的不是很理想,Average spread和3M Volume都要考慮
作者:
ffaarr
(遠)
2022-01-22 13:53:00
推個,之前沒發現這點。只可惜盧森堡不一定找得到同等的另外,我有在德國買irish fund過,沒被扣稅。
作者:
yu830913
(宇)
2022-01-22 14:07:00
所以如果是VWRA換成VWCE稅務會更省嗎?啊,不對…都是愛爾蘭註冊,一樣
作者:
ffaarr
(遠)
2022-01-22 14:21:00
那只適用於新興市場,其他市場盧森堡可能會比愛爾蘭吃虧
作者:
avigale
(阿比蓋爾)
2022-01-22 14:54:00
所以要繞一圈回來投資台灣,XMTD也許比IDTW/HTWD划算。
作者:
KCKCLIN
(新的開始)
2022-01-22 15:25:00
QQ希望早點有台美租稅協定QQ
作者:
popolili
(joyjoy)
2022-01-22 20:43:00
謝謝分享
作者:
maosenyang
(楊)
2022-01-23 12:38:00
盧森堡的WITHHOLDING TAX 文章供參:
https://i.imgur.com/4KsciTX.jpg
https://www.bankeronwheels.com/how-to-reduce-etf-w
ithholding-tax/
作者:
slchao
(slam)
2022-01-23 13:17:00
有想過槓桿維持2倍的小台無限轉倉,被玩權證的朋友勸退XD轉倉的滑價摩擦成本,不知道實際上是多少?最大的問題,大概是每月買賣的心理影響不會估算股利vs逆價差的實際折溢價,直接用現價買,好像也怪怪的
作者:
ErnestKou
(心想事成)
2022-01-23 15:05:00
正常逆價差的小台轉倉還有收益吧
作者:
daze
(一期一會)
2022-01-23 15:36:00
磨擦成本以每月3點計,一年約 20 bp。比較台指報酬指數與台指期逐月轉倉,從2018到2021都是台指期轉倉勝過台指報酬指數。差距在20 bp 到 140 bp (2020 年有 440bp, 但2020比較特殊啦)且假設把一半的現金放在1%高利活存,一年還可以再多出 50 bp不會估計折溢價其實也沒差,如果你對市場效率有信心的話
作者:
SweetLee
(人生如戲)
2022-01-23 16:13:00
用價差單轉倉其實滑價問題不大 只是每個月要記得去轉倉是比較大的困擾 我是不敢用三個月轉一次那忘記的機率比每個月轉還要高還有市場變動劇烈的時候要記得去注意維持率 只是有時後一兩週沒看價位還真的不會去注意有沒有跌一大段目前我是設定手機每個月提醒去轉倉 保證金就放到部位的25%這樣一個月沒跌25%就不太會被平倉 只是資金利用率就沒有直接買2X ETF好 有點在考慮轉回去用槓桿etf
作者:
avigale
(阿比蓋爾)
2022-01-23 16:47:00
如果有像英股SPXS這樣的ETF就好了,透過期貨也可以,讓投資人多個選擇。不過台灣弄出來的費用應該會很驚人。
作者:
ffaarr
(遠)
2022-01-23 20:05:00
我是9個月轉一次,要設定提醒的方式讓自己記得。
作者:
slchao
(slam)
2022-01-23 21:49:00
9個月是節省交易時間,但滑價?直接買現價or自己計算估價?遠月成交量少,比較沒有市場效率,雖然不代表會賠或賺我還在研究和猶豫,謝謝樓上們的經驗分享
作者:
man0428
(man0428)
2022-01-23 22:55:00
謝謝分享。
作者:
smartboy
(小光光)
2022-01-27 17:42:00
稅的話,可以考慮 "元大台灣卓越50ETF連結基金A不配息"手續費的話, 元大定期定額六次後免手續費然後, "定期定額" 可以修改金額, 也可以隨時暫停/繼續主要的小缺點是 T+1 才成交
作者:
slchao
(slam)
2022-01-29 10:18:00
請問基金賣出的獲利, 要繳稅嗎? 管理費0.32+0.02%還可以交易費稍高, 但是單次也還可以cash drag 6%, 要想一下
作者:
alex85830
(Alex)
2022-02-03 11:47:00
感謝分享
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