問題有點複雜~我盡量簡化
最近因為美元利息節節攀升
日幣又處於0利率的關係
陸續向IB借入了約1.4億日幣換成等價美金
俾利買美股或領美金閒置資金利息等等用途
日幣借款如圖所示：https://imgur.com/a/wt8sBqO
今天稍微算了一下
發現我自己計算的日幣每日利息數字跟券商實際扣的有所出入
IB的借款計息方式如網址
https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2365&p=schedule
根據日幣的階梯匯率
1~1100萬日幣負債→年利率為1.5%
1100~1.1億日幣負債→年利率為1%
1.1億~1.4億這段區間→年利率為0.5%
按照圖片的數字以及IB網址公告的日幣借款階梯利息
每日應付給券商的日幣利息約是
3608 JPY
但實際上每日付的利息卻是3835 JPY