我的全市場指數投資及退休配置 Yr5
20240501
前言:
個人是從2008年開始買進0050，2011年開始進行海外指數投資。
離開職場後(至今屆滿五年)仍舊以全市場指數投資為主軸進行投資規畫，本篇為第五年投
資紀錄。
之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
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Yr5 第五年投資紀錄: (2023/5~2024/4)
投資報酬: 20.09%
資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美國債 : 現金比為 75% : 5% : 10% : 10% (目標)
1. 股票: 76.65%
VWRD : 48.27%
0050 : 16.15%
QQQ : 5.98%
高收益債CEF : 6.25%
2. 海外公司ETD : 5.61%
3. 美國國債ETF : 9.43%
4. 現金(定存) : 8.31%
異動&調整:
1. 大陸RMB人民幣資產全數收回
2. 個股(包含銀行特別股)全數賣出
3. 增加QQQ/美國國債標的
資產變動&提領比例:
1. 最近一年提領比例 : 2.54%
2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36%
3. (離開職場)五年資產報酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%)
總報酬(%) :
一年 三年 五年
我 20.09 19.29 46.41
請問你的勞退是不是還沒有開始領？那提前離開職場應該還是續保對吧？
作者:
iloveaaa (何須等黎明?)
2024-05-01 08:16:00推
作者:
Kewpie998 (Kewpie998)
2024-05-01 08:23:00感謝分享 疑惑時令人安心的系列文
作者: ericlai0406t (laiyuyun) 2024-05-01 08:34:00
閱。 請繼續加油！
沒工作還掛工會續保勞保這事不要大拉拉地說吧！可以續保，但最後不一定就領得到。
作者: Derp (Heisenderp) 2024-05-01 09:33:00
total world ETF可以參考一下FWRA喔 手續費比較低
作者:
bugmaker (I have a dream)
2024-05-01 09:43:00謝謝分享
作者: hobby (Musigny) 2024-05-01 09:46:00
感謝分享，一路看下來 大大的資產分配越來越收斂了。
作者: Anesa (太珙實) 2024-05-01 09:58:00
謝謝分享！
作者:
supertjf (任是無情也動人)
2024-05-01 10:36:00推分享
沒工作掛公會勞保，又不是沒繳錢，也沒違法，有什麼不能說的，等到65歲或是70歲開始領勞退，提領率就更低了，真的上天堂錢應該都花不完
作者: omis123 (Omis) 2024-05-01 16:23:00
推
作者:
bgworld (Solid)
2024-05-01 16:27:00謝謝
Wow 長知識了！那提早退休的繳國民年金，到退休的時候是領國民年金還是勞退？！
作者:
slchao (slam)
2024-05-01 19:55:00朝聖推
作者:
afakao (發仔)
2024-05-01 20:51:00請問原PO賣出台灣特別股 保留海外ETD的考量？ 海外ETD在股災時波動不比股票小
作者:
ksm (卡西姆)
2024-05-01 21:13:00推，感謝分享
作者:
cctt789 (cctt)
2024-05-01 22:18:00請問提領比例還是以五年前退休時的金額為分母嗎？ 有加上通膨嗎？
作者: icebluesky (冰鎮藍天) 2024-05-01 23:11:00
感謝分享
作者:
Beeasy (Take easy)
2024-05-02 03:40:00感謝分享
作者: skng (skng) 2024-05-02 04:00:00
幾年前剛開始看指數投資，正好有看到大大第一年退休的文章，但後面也沒持續看，因為都忘了有這篇每年更新的文章，今天又看到也順便把前幾年沒看到的補看了，讓我回想起當年剛看指數投資的動力，現在也努力賺錢存錢，希望也能在50歲時可以執行Barista FIRE，遠離科技業，但也能保有社交活動。
作者: cmh1017 (唬唬唬) 2024-05-02 08:13:00
好快又過一年了，提領率還是一樣很低，讚
作者: wbreeze (wbreeze) 2024-05-02 12:43:00
謝謝分享
作者:
SuGK (GK)
2024-05-02 17:59:00謝謝分享 希望以後也可以跟你一樣 買自住房後 現在要存股票都太難了
作者: leonwasd (leon603) 2024-05-02 23:28:00
推分享
作者:
SeanYang (Pt=f(Qt-1,Pt-1))
2024-05-03 14:16:00請問美國公債ETF選擇哪幾檔呢？
作者:
KCKCLIN (新的開始)
2024-05-03 14:53:00感謝信心加持
作者: coolshowtime 2024-05-04 00:21:00
感謝分享
作者:
Latte7 (nonono)
2024-05-04 08:28:00一開始本金多少？
請問每年提領大概多少錢啊？自己花，還是全家花？有房貸嗎？
作者: Patricklu 2024-05-04 19:08:00
非常感謝分享
作者: seanidiot (idiot) 2024-05-05 18:20:00
受用無窮
作者:
newbrain (沒有真心就別談感情)
2024-05-05 20:29:00每年提4% 剩下3.多%回滾 用到死用不完ㄧ間自住房無貸款，初始租資金3000萬等於年收120萬，然後每年加薪超過3.5%
作者:
jbc77728 (未知的小光)
2024-05-06 16:21:00感謝大大分享。另外請問如果股災出現，準備金是幾年呢?感謝分享！
作者:
mchotdog (gu男沒有春天)
2024-05-07 08:58:00推
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2024-05-07 18:33:00推記帳單
作者:
zyliu (某仔)
2024-05-07 23:06:00推，感謝經驗分享
作者:
ppta (幸福的瞬間)
2024-05-08 19:06:00為何離開職場 股的比例仍敢75%呢 是誤為本金多 提領率不高嗎 謝謝
作者: dianshan (dschen) 2024-05-09 19:37:00
謝謝寶貴分享
作者:
cctt789 (cctt)
2024-05-10 10:03:00謝謝分享! 去年也退出江湖了，第一年的提領率是1.53% ,享受精彩的第三人生。
作者: agr53 2024-05-12 22:26:00
感謝～之後也請繼續分享
作者:
misshand (當雨滴落下時)
2024-05-15 09:06:00感謝分享！
作者: tfe (wow) 2024-05-16 11:29:00
推分享
作者:
Rex1992 (大沈)
2024-06-22 22:36:00推，謝謝原po分享