書目:怪老子教你 理專不想告訴你的穩穩投資法
這本書主要是在強化對於基金的投資觀,
包括如何選擇投資比例以及基金,
更重要的是提供了很多務實的基本概念及網站,
如「指數」、「星晨網站」、「MSCI」「台灣50購買」、「手續費的問題」,
看完這書的感覺是,
「投資可以精打細算、也可以大而化之」,
但最重要的是要以「長期持有」的想法來投資,
而且必須找出有穩定成長趨勢的基金,
才不會受到正常波動的影響而進進出出,
不過需要較大的勇氣來面對真正在操作時會遇到的波動,
要克服心理障礙的困難,
可能就是「如人飲水,冷暖自知」。
總歸一個簡單的結論及操作流程:
1、決定自己可以承受的投資組合
2、找出要追蹤的指數,其指數計算區域越大、產業種類越多越好:
(1) 全球股票型:MSCI
(2) 美國股票型:Russell、S&P
(3) 全球債卷型:Barclays Global Aggregate TR USA
3、找出追蹤這項指數的基金:
(1) 股票型:利用晨星查詢及各基金的投資組合研究
(2) 債卷型:利用晨星查詢及各基金的個別月報
4、利用網站查詢手續費、維護費等及購買管道:
(1) 境外基金資訊觀測站 (2013年新版) 查詢手續費、
(2) 晨星網站查詢手續費
(3) 鉅亨網查詢購買管道
看過這本書會增加投資的信心,
不過第一次看有些理論還是不太明白,
有空時要再看一次。