第一次買的基金在銀行系統顯示達到預期報酬率(+12%)，決定全部贖回再慢慢找其他標的。
自2015年4月22~2017年8月7日開始買入，在2017年8月21日贖回(2年4個月，第2.33年)，
不定額不定期購買富邦大中華成長基金，總共購入36次
每次申購$3000(除了其中第1、2次扣款$6000，手續費$41),手續費$20
手續費支出成本為：41+41+20*34=762
累積投資基金成本為：6000*2+3000*34=114,000
但系統顯示本次信託本金：111,000元
本次贖回金額：124,484元
本次贖回單位數：19,450.7000
贖回淨值：臺幣 6.4000
報酬率(不含配息)：12.15%
管理年費(%) 1.75→114,000*0.0175=1995
保管費(%) 0.26→114,000*0.0026*(2-1)=29.64
手續費(%) 2.
新手在富邦終於嘗試第一次贖回基金，想請問各位前輩以下這些想法有無錯誤?好更正自
己的投資觀念，先感謝各位指點><
1.請問累積投資基金成本114,000但系統顯示信託本金：111,000元，其中差額$3000是被基金直接內扣掉了(指管理年費+保管費)嗎?按照比例不是應該扣1995+29.64=2024.64?
2.定期定額報酬率=(124,484-114,000)/114,000=9.19%
3.年化報酬率 = (124,484/114,000)^(1/2.33)-1=3.84%
4.銀行系統顯示報酬率12.15%，跟自己算的報酬率不一樣是我哪裡錯了...謝謝各位

我沒跟銀行買過不清楚 那3千 會不會是還沒入帳?報酬率 單純 贖回金額/投資金額 不會轉成年化報酬我跟投信買的基金 從扣款 到入帳 都要3~5個工作天

3000 是你剛申購的還沒入帳，所以也沒贖回。管理年費跟保管費是直接反應在淨值上，不用管。贖回時銀行可能會收一筆信託管理費，過幾天有交易明細

7日買的，21日不太可能還沒入帳呀。3000之差，調對帳單問銀行吧。贖回金額是實際入帳金額嗎？銀行表示的報酬，單指淨值變化，且非年化。成本額外計算，只需加入銀行手續費和銀行保管費（其他基金管理費等已內扣於淨值）。

應該少算一開始的手續費？好像有看過第一次扣一半做手續費的

拿本子去刷看看一開始是扣6000還3000看看2年4個月共28月扣36次，可能扣款日不固定或有在途的

謝謝各位前輩解說，３０００已釐清是之前在途未入帳