一次買50張悠遊卡 納洗錢防制
金融業全面強化洗錢防制作業，但有民眾批評「擾民」。金管會昨天預告金融機構防制洗
錢辦法草案，增訂包括「百貨、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐
飲旅遊業」等，若基於業務需要得「經常存入大筆現金」，金融機構確認有事實需求，可
先將名單送調查局核備，調查局在十天內無反對意見，以後就不用再逐次申報。
不過，金管會強調，若其他產業，有類似大額資金進出情況也可比照；根據金管會預告的
新辦法，除上述行業外，其他包括「政府機關、公營事業、公私立學校、行使公權力機構
、公益彩券經銷商」等，與金融機構有一定金額以上通貨交易，都可免向調查局申報，但
應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證。
金管會銀行局副局長呂蕙容說，新修正的「洗錢防制法」將在今年六月廿八日起施行，這
是洗錢防制母法，金管會昨天預告的「金融機構防制洗錢辦法」草案，是規範銀行、保險
、證券及電子支付、電子票證機構的子法。
根據昨發布的防制洗錢辦法草案，包括電子票證及電子支付機構也被納入規範，因此，若
未來民眾或企業行號，一次購買「無記名」電子票證（例如悠遊卡）達五十張也適用，即
電票機構必須確實做到客戶身分認證。
UDN.com https://udn.com/news/story/7239/2457781