其實也不算是騙局
應該說被人發現虛擬幣的脆弱
任何錢幣脆弱都是災難性的
即使是真實貨幣市場也是
這個被發現的脆弱本質造成整個幣圈的恐慌
譬如
很多人不知道
所謂紙鈔其實不只是「錢」的概念
它包含了一個國家對一張紙本身的信用
也就是國家保證你可以用這張紙換到某種價值的東西
而你信任這個國家
這個紙鈔就有價值
譬如你去日本
甘願兌換日圓
是因為你信任日圓
為什麼信任日圓
因為你信任為日圓做擔保的日本政府
當某些不同因素出現
若其他國家或人民對這個國家產生不信任
這個紙鈔就沒人要或者沒人敢要
那就會發生拋售
或者沒人敢持有這個紙鈔來跟人做交易
說穿了二個字「信任」
才是重點
而不是面值
譬如盧布或辛巴威幣
後者已死
前者的政府還在想辦法支撐
講這麼多
跟虛擬幣有什麼關係？
當然有關係
再解釋這件事情要先解釋一些東西
首先Luna幣是Terra的原生貨幣
Terra除了有Luna
也有UST幣
UST跟美元掛鈎
原則上在事件爆發前1 UST =1美元
所以本質上就是作為避險定位
當你持有的虛擬幣下跌
你可以趕快換成UST
換完以後當然下跌的虛擬幣就跟你沒什麼關係
你可以等虛擬幣跌完再買回去
或者乾脆換成美金套現
看到這裡你就會發現
UST的信任基礎就是無論市場怎麼變化
UST兌美元都應該不會有太大變化
當然啦
UST兌換美元能夠保持
是因為Terra本身也有一定的資產和儲備
沒有大量資產就不可能讓全世界的買家避險
所以一般的大量買賣沒那麼容易讓UST出事
有人說這一次的手法
跟索羅斯當初擊敗英格蘭銀行很像
可能因此得到靈感
這一次具體是怎麼做的呢？
首先Terra最近為了組建UST新的流動池
將1.5億美元抽離
10分鐘後突然有人拋售8400萬美元
為了保持平衡
Terra又抽了1億美元
接著推特上出現謠言
聲稱都是Terra在自導自演
接著多個「大戶」開始拋售UST
每筆交易金額都是「上百萬美元」
因為大量拋售
UST跟美元開始發生罕見的脫鉤
這時候雖然有UST市商大量買回
但發生的事情已經讓市場對UST的信任產生動搖
雖然暫時回升
但是並沒有回到1:1的水準
只有0.95
在一般情況下
其實這也沒有什麼
可是現在市場的情緒已經不是一般情況
平常0.95可以接受
現在市場負面情緒大
不代表大家都能接受
這是Terra的疏忽
未回到1:1的時間點過久
市場進一步恐慌
不過Terra為了以防萬一
拿出7億美元的比特幣儲備
這時候市場上一個位址
大規模公開吸收UST
但市場恐慌下成交金額持續探底
反正有人買
就算低點我就賣掉UST
不是嗎？
比特幣也開始不斷被消耗
這時候Terra發現不對勁
不再出售比特幣來穩定UST
任UST下跌
最低曾跌到0.29
那跟Luna幣什麼關係呢？
其實Luna幣是用鑄造和銷毀來穩定UST幣
可以說是穩定UST
理論上
UST的價格超過1美元時
你可以銷毀1LUNA並鑄造新的1UST
UST低於1美元時
可以銷毀1UST
贖回1LUNA
當UST在短時間內大量下跌會發生什麼事？
在剩下0.3的狀況下
大量的人銷毀UST改成有LUNA然後現賺70%
但是換成Luna不代表大家對Luna有信心
因為Luna也是Terra的
別忘記之前的謠言攻擊是針對Terra可不是UST
因此有人就算短暫持有Luna
也會立刻套現換成其他虛擬幣
造成Luna進一步賣壓
最終結果就是
即使Terra最終犧牲Luna
也沒能讓元氣大傷的UST復原
而這一次的攻擊
讓整個幣圈動盪
原因不是Terra沒有能力
而是像Terra超大型集團都被擊破
顯然金融的穩定
不只是擁有資產多寡這麼簡單
連Terra都出事
那其他的集團呢？
目前看起來世界第二大穩定的USDC幣
在這一次的風暴沒有太大問題
此幣背後是由集團 Circle 與上市交易所 Coinbase
完全受聯邦政府監管
而且有聯邦儲備銀行保證
而其他原本號稱「強勢」虛擬幣通通都下跌
受損嚴重
所以在國外討論也有陰謀論說
這一次發動攻擊的
是美國政府
就是這個原因
其實這類的金融攻擊
在現在的實體貨幣市場
是很平常的事
但在其他仍倖存的所有虛擬幣之中
若碰到原本實體國際金融大鱷甚至國家層面的狙擊
若背後沒有國家力量支撐
有多少家有能力應對？
但若每家背後都有國家監管
也跟虛擬幣本身存在的價值相悖
那虛擬幣存在意義可能也不復存在