作者:
coober 2016-08-21 20:19:03※ 引述《Chest (邁向下一階段的人生)》之銘言：
唉，看了一堆帶風向的文章，還是由小弟這巷子內的來說明吧。
甚麼巷子內的說法
我看了快笑死了~
ROC的洗錢防制法 50萬台幣以上就要申報
在國內如此 到國外去要嘛你照人家的 要麼照ROC自己的
但不論用啥規定 那麼高的金額都不可能不用申報
國內一堆分行每天這麼忙業務這麼多都要乖乖申報
跑到國外去就變成 "每個銀行都不會希望花費這些額外的成本" ?
這還真是見鬼了~
※ 引述《Chest (邁向下一階段的人生)》之銘言：
: 唉，看了一堆帶風向的文章，還是由小弟這巷子內的來說明吧。
: ※ 引述《geordie (Geordie)》之銘言：
: : 作者: leyi12 (.........) 看板: Gossiping
: : 標題: [新聞] 美國DFS查出：兆豐銀數十億美元 異常交易
: : 時間: Sun Aug 21 07:32:51 2016
: : 美國紐約州金融服務署（DFS）公布對兆豐銀行紐約分行的合意令，列舉兆豐紐約分行
: : 與巴拿馬分行之間的可疑活動，指出一個從兆豐紐約分行接受匯款，
: : 在箇郎自由貿易區分行的企業顧客帳戶，其受益人一直是媒體負面評論的對象，
: : 且該名人士與違反美國法律技術轉移有關。
: 上面這一段根本完全無關緊要。
: 就算這個人(無論是誰)有負面的評論、涉及違法，都不代表銀行不能跟這個人做生意。
: 講個最明顯的：鄉民最愛的陳水扁、馬英九，誰沒有負面評論跟涉及違法?
: 但是他們也沒有被銀行拒絕往來。
: : 合意令指出，無論DFS多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查該顧客的帳戶，提供任
: ^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
: : 何有意義的解釋。
: ^^^^^^^^^^^^^^^^^^
: 這才是真正被處罰的原因啦
作者:
yisdl 2016-08-21 20:20:00為了幫護航 啥都能掰
作者: sd09090 (河馬阿河) 2016-08-21 20:21:00
鬼無所不在
作者:
coober 2016-08-21 20:23:00ROC的50萬台幣要求 會比國外鬆嗎??
所以說這個是重大內控缺失沒有疑問啊笑死人，你內部不發命令，行員會記得要申報？ XD例如說你要買賣股票去券商開戶，券商的內控有沒有我在講紐約分行啦，你扯ROC
報告中說的好像不是高額交易未申報而是可疑交易未申報
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:33:00我不妨直接告訴你，兆豐這次就是被抓到拆單沒申報。美國人不爽的點就是你幫客戶拆單規避申報。
理由是受款方客戶帳號的可疑性(短期,匯款時關帳退回)
作者:
coober 2016-08-21 20:35:00那就是拆得太沒水準了阿
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:35:00本來這種事情不算意外，因為海外分行太缺人了根本沒人能做
且帳號還有群聚性...這些好像都不是ROC境內會申報的?
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:36:00申報，所以用這種便宜行事的方式來減少業務
作者:
coober 2016-08-21 20:36:00拆單匯A 拆單匯B 然後再A匯到境外C B匯到境外D
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coober 2016-08-21 20:37:00洗太少次了
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:37:00大多數只有一個而且還是兼職，一遇到業務忙了只能用這種方式來減少業務量。
作者:
coober 2016-08-21 20:38:00那就是挑戰人家國家法律阿~拆單拆的這麼沒水準 被抓活該
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Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:39:00啊國內總行又只會costdown不願意給海外分行加人給資源，真
作者:
coober 2016-08-21 20:39:00還是乖乖多請一點人吧~
作者:
coober 2016-08-21 20:40:00所以才要重罰阿~ 重罰就會乖乖請人做了
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:40:00所以才說事實就是總行不願意投入額外的成本跟人力
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 20:41:00沒辦法，不出事總行都不會痛，這次出事也好，看看各銀行的海外分行會不會因為這樣分到多一些人力跟資源
作者:
coober 2016-08-21 20:42:00就是不懂 光幫有錢人規避就可以讓很多人有飯吃 促進就業重罰的效果 未必是真的想要拿那些錢 而是要企業多顧點人手
作者:
yisdl 2016-08-21 20:46:00這中間美國有警告過 但兆豐金置之不理 這叫「疏失」 噗而且有把錢轉到巴拿馬 被警告還執意不改
作者:
coober 2016-08-21 21:02:0090多筆退匯未通報 這個不能稱為人員少所以沒空明擺著故意壓案 才90筆而已 分散在一個時間內 根本不是忙不過來的事情
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kil1ua (--)
2016-08-21 21:06:00XDD 屎蛆會自動腦殘化 以合理化明顯的違法行徑公股銀行 不出包是第一優先 這樣還能幫人洗了3700億的錢這樣只有兩種可能性 第一種:3700億是紙錢 所以行員沒驚覺第二種:上頭下命令洗錢 下面的行員只能服從
作者: zonezone 2016-08-21 21:14:00
科科，70幾件有報，90幾件沒報，然後說不知道要報
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 21:16:00天，你們到底知不知道實務的狀況?"才"90筆?你以為90筆很少?國內的銀行報給調查局的可疑交易數量，一年最多也不過1000筆上下，那還是有幾千個人在幫忙看就算美國是30天才要申報(國內是10天)，一個人也做不完好嗎
最好是因為省事沒人力才出這個包 那麼大的金額....銀行都一定會特別注意
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 21:25:00就說了啊，是銀行因為人力不夠所以用拆單的方式便宜行事因為對銀行來說，只要金額沒超過，當然就不用報
作者:
coober 2016-08-21 21:57:00兆豐那個是一整年下來耶 不是一次90筆
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 22:13:00問題是海外分行不僅人手不夠，而且還是兼任如果完全沒有其他業務，只做可疑交易申報，你說只要1人我信因為相較於國內只有10天的申報期，美國的規定還相對寬鬆但是實際上的狀況是這次報告也有提到，法遵主管有兼其他業務，有利益衝突的問題連同報告內有提到法遵主管對當地規定不熟這點，會有這種該申報沒申報又便宜行事的事情也就不算太意外
作者:
coober 2016-08-21 22:48:00兆豐不是一個新銀行耶~紐約分行開多久了一個推託之詞 就可以拿來用
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:00:00重點是兆豐一定有合作律師群，會連這都不知道？騙誰阿銀行常有官司必須打，這種簡單洗錢法律律師群會不知？
作者:
basta (basta)
2016-08-21 23:05:00被罰的銀行還滿多的
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:08:00「簡單洗錢法律」？你知道美國相關法令有多少嗎？光是FinCEN的指引就多到不行，還有銀行保密法跟愛國者法案然後以原po上面推文的邏輯，HSBC成立都多久了
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:15:00所以呢？一句我不清楚法律就想推責？那高層專業在哪？律師專業在哪？都不懂還跟人家開什麼銀行？
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:16:00怎麼可能會沒做交易審查讓錢匯進伊朗跟古巴樓上你先搞清楚法務跟法遵的差別好嗎，法遵哪來的律師
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:19:00不覺得你的理由是人力不足很難說服人嗎？且DFS會信你說的便宜行事人力不足嗎？當他們白痴哦？
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:22:00我不是在跟你說理由，我在跟你說現實
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:23:00你有DFS專業再來嘴吧！罰錢一定是罪證確鑿啦！還現實咧？你兆豐紐約分行內部人員？不是還敢說現實？
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:25:00你到底有沒有搞清楚罪證確鑿的部分是哪部分？
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:30:00一方DFS是查核過實情內部的，一方是你猜測想像情形，請問誰可靠？那些DFS真的不是白痴，那些爛理由根本騙不了他們
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:33:00可見你根本搞不清楚狀況，我在說的是DFS查到的那些事情背後
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sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:34:00對啦！你巷內的最清楚啦！好厲害哦
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Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:34:00造成這些事情的背景，你根本什麼都不知道只是出張嘴
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sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:35:00我相信DFS專業，你巷內專業留給你信仰吧
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:37:00先去把報告看完吧，天才，別連DFS罰什麼都不知道還要嘴
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:39:00笑翻，不是在討論此個案嗎？誰在跟你講背景啦？
作者:
Chest (邁向下一階段的人生)
2016-08-21 23:43:00笑話，不知道事情的背景只想談個案？知道什麼叫見樹不見林
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-21 23:46:00用背景來救援個案哦？XDDD 反正你巷內爽就還好
作者: quiet93 (台大雲嘉傳真情^^ NＩ
<) 2016-08-22 00:28:00
被罰的不是幫助洗錢，被罰的是疑似洗錢沒有申報所以罪證確鑿的不是有洗錢，而是沒遵守申報規定
作者:
markban (馬克白)
2016-08-22 01:54:00都通知四個月了，還不處理，不是包庇洗錢是什麼?大概沒幾個月就有人要被移送法辦了
作者:
JackTheRippe (WRYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYY)
2016-08-22 02:40:00某族群都自以為中立專業 都認為自己是講公道話 哈
作者:
eqil (松下靜)
2016-08-22 05:44:00某s真的是搞不清楚狀態又拉不下臉來的樣子....幫C大回一下.. 銀行的legal單位和法遵單位是分開的，通常legal的單位才特別會挑有法律背景的人做。不管銀行有沒有合作的律師群或認份legal單位，法遵若遇可疑交易不報，基本上legal或"律師群"怎會知道，硬要講是內部稽核會檢查法遵的業務罰錢是罰可疑交易未申報，不用過度解釋是幫助喜前罪證確鑿洗錢
在紐約設行 卻不清楚當地法規 兆豐銀法務問題也很大
作者:
sprucewind (nothing to say..)
2016-08-22 08:28:00哦~所以是教育訓練不足是吧？又多個新理由了嗎？
作者:
lamda (鋼琴加吉他)
2016-08-22 09:37:00就想靠裝笨來扮豬吃老虎阿，真的會有人相信搞銀行的會在老美面前裝笨，承擔巨額罰款的風險嗎？