[險種] 27歲第一張保單

作者: gn01958627 (東)   2016-05-22 22:25:52
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:軟體工程師
三、職業/工作內容:內勤 職級1
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算: 一年不超過4萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:2016/5/21
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽優活定期壽險(非吸菸體) NJTL 500萬 20年 9100
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心住院保險附約(新修訂) 72D01 HS-20 2994
長扶雙享B型殘廢照護終身健康保險 BFA20 1.5萬元 20年 8505
新要保人豁免保險費附約(新定義) 94A20 399
活力平安傷害保險 A方案 1年 1700
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13598
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽雄安心終身保險 FX6 10萬 15 4250
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 2288
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 1050
____________________________________________________________________________
7588
總計 30286
繼上次PO文後我做完功課,也謝謝板大的各位寄信來教我怎麼看,
這次的單是我自己拼湊的 請問還有缺少甚麼嗎?
謝謝各位
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: joy (林喬伊(公的))   2016-05-22 22:42:00
。新光HS與遠雄RJ1的晚年保費都較高,這個要注意。遠雄有一個不錯的重大傷病險(RG1)雖然以27歲的年紀去保相對較貴,但長期保費並不會較貴XCD目前保費雖便宜,但一次給付額度稍低,建議當補強即可個人建議可以用RG1 100萬+ XCD 6單位。新光的豁免應該是可以刪掉,主約本身有殘廢的豁免加這個豁免只是加了重大燒燙傷與重疾,另外保這兩種即可譬如遠雄可以加RHA、RHD個100萬這兩個可以提供死殘與重大燒燙傷100萬的保障**整體規劃可以再加強殘廢、癌症額度去找新光與遠雄實支的晚年費率,看自己是否可接受遠雄75歲後的費率不用看,因為一般實支都沒超過75

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