[險種] 55歲女 新保單規劃

作者: opp888 (阿阿阿)   2016-06-28 21:05:22
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:55y(業務表示7/5後算56y)
三、職業/工作內容:環保局正職外勤勞工
四、保障需求:
五、保費預算:3萬
六、健康告知:
患有高血壓、肺部類肉瘤(每年定期追蹤,停藥很久)、年初因膽囊炎切除膽囊(住院11
天)。
(國泰業務告知會幫忙送件看看!)
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
因為主要為外勤工作,常需在車水馬龍地方工作,所以想以醫療及意外為主。當初保險
是媽媽朋友業績不夠幫他衝業績買的,加上不是很懂保險,爬文大家好像不怎麼推終身險(
?)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光
購買時間:92年
http://i.imgur.com/eFijiEu.jpg
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
契約1
國泰新真安順手術醫療終身保險 L61 20年 19,280
契約2
國泰新真安心住院醫療終身保險
FC 20年 18,670
國泰新真全意住院醫療健康保險附約
CV 1年 5,414
希望版友不吝指教及提供意見,謝謝。
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: beriaura (beriaura)   2016-06-28 21:15:00
已規劃內容的角度,新的這張頗糟糕安心跟安順這兩張的問題,板上應該已經講到快爛掉哩甚至有些人還直接PO一篇來說明這兩險種的缺點另外,體況也是投保上最大的麻煩需注意要準備不少資料,且會有加費&除外的可能體況部分記得跟業務講清楚且確認他會告知
作者: toro736 (草木本有心)   2016-06-28 21:18:00
這倒是真的 難保業務不會為了想成交而隱瞞
作者: allen80149   2016-06-28 21:38:00
雖然體況問題會增加核保的困難度,但記得要做好告知,準備好相關醫療記錄。

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