[險種] 30歲男 第一份保單規劃

作者: imokman (胡)   2018-11-07 20:00:51
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:30
三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
四、保障需求:基本
五、保費預算:15000~25000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? NO
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?NO
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?NO
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?NO
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 NO
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:希望是保大不保小, 幾年內有家庭
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:公司團保
購買時間:一年期
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
壽險 24倍月薪
意外傷害險 24倍月薪
因公意外傷害險 12倍月薪
住院醫療 8萬
意外醫療 2萬
癌症 1000元等級
重大疾病險 25萬
緊急搶救意外傷害 12倍月薪
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
福滿人生終身壽險 T02H0 100,000 20年 2950
長安傷害保險附約 SPAR 500,000 1年 800
年年平安傷害醫療保險金附加甲型 SMR2A 30000 1年 612
年年平安傷害醫療保險金附加甲型 SMR2C 1000 1年 780
一年定期失能健康保險附約 BX0 5,000,000 1年 2300
一年期一至六級失能扶助金附約 YOA 50000 1年 2495
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1年 4658
卡安心一年定期重大傷並健康附約 CIR3 500,000 1年 1550
一年定期防癌健康保險附約 YCC 1,000,000 1年 1030
新金關懷豁免保險費附約B型 8G0 12392 20年 63
平準型定期壽險赴約 T02J0 900,000 6年 1710
保險公司:富邦產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦easyGO CH118-000018 計畫5 1年 1715
總保費: 21875
目前是找保經幫忙規劃的成人險,
主要因為公司已經有團保 (實支實付)
所以我只想買另外做成雙實支, 然後額度調整
為了把殘扶拉到500W 好像壽險的額度也要提高?
其他錢省下來做其他投資
不知道版友們有無其他建議, 謝謝!!
作者: beriaura (beriaura)   2018-11-07 20:34:00
考量有團保且意外實支非重點,台壽的SMR2A可用1萬光是一萬就已經讓人會想考慮,買到3萬會更差會變成一年花800+612的保費,為了解決意外無住院的花費幾乎可說是省下來還賠比較多了而豁免部分,是個可加可不加的選項如果業務對保險有了解,大多會建議不加才是用了豁免反而會得到更多的保險問題壽險部分,可先看看有多少壽險需求 & 已準備多少因團保的理賠金額涉及月薪,在算上勞保 & 台壽已買保守估計,壽險需求要有個400萬以上,才可能會需要額外若目前尚未結婚,那就要是家裡主要經濟來源才有機會了

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