請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:35歲
三、職業/工作內容:研究員
四、保障需求:五年前做了終身健康保險,但似乎不合時宜,想修正。
五、保費預算:現階段保費已達$75000/年
六、健康告知:
未有不良狀況,僅家族有癌症史,父、母皆癌症,外婆、阿姨們也都罹癌。
目前懷孕中(第一胎)。
七、常用交通工具:捷運
八、預計規劃:請看下方已購買險種
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:
購買時間:
商品名稱 保額/計畫 期間 保費
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安聯人壽(考慮砍掉)
主約:終身健康保險(寶健康) $1500 20年(已繳5年將進入第6年) $22500
附約:一年期手術 $1500 $1890
附約:一年期癌症 $3000 $1341
安聯人壽
主約:終身壽險 $30w 20年(已繳9年) $7863
附約:定期壽險 $170w $2074
附約:重大疾病豁免 $315
附約:一年期重大疾病 $200w $7660
附約:一年期癌症 $200w $4996
台灣人壽
主約:好心200殘扶險 $200w $17000
附約:新住院醫療 計畫五 $8168
台壽保產險
全新龍幸福2A $1528
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽
加倍醫靠終身醫療健康保險 $1000 15年 $22940
全球人壽醫療費用健康保險附約 計畫四 $3134
主要想法:
因為覺得原來買的終身健康險有點不合時宜,主動詢問業務可否做成雙實支
業務提供的意見如上,主要是我原有保單已繳5年,所以後面在做的這張改成15年期
但保額從原本$1500調整成$1000,
原有附約之定期手術、定期癌症日額也改成以全球滿夯的實支去cover
和我原先自己做的功課也差不多,覺得業務倒也沒有因為想多賺一次提供這樣的意見
(是我自己主動問業務)
不曉得有沒有我沒有想清楚的部分?
或是如上保單不曉得還有甚麼其他建議?
感謝各位。