請詳述以下資訊：
一、性別：女
二、年齡：24
三、職業/工作內容：內勤 職等為一
四、保障需求：醫療 意外 癌症
五、保費預算：每月4000
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）無
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8) BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
七、常用交通工具：大眾運輸
八、預計規劃：
醫療險優先 意外險其次
九、現有保險：無
十、預增保險：
保險公司：南山
http://i.imgur.com/KCwSf9r.jpg
因為很熟的朋友最近詢問我要不要買保險，還詢問了我的需求幫我規劃了一張，我本身目前沒有任何保險，我的需求是想針對未來醫療的部分做保險，希望是終身的，想請問一下這張保單值不值得保呢？感謝各位

真是太讓我失望了 好不容易有重傷險 結果業務只規劃50萬

要不要再多做點功課？ 這個預算買這樣...

QQ 好 我再多研究一下 感謝各位

這規劃就別問值不值 因為勇氣 無價

買保險是解決問題...這規劃是解決業務競賽問題呀!

① PDD：同綑商品(重大疾病＋身故還本)，因為同時要身故還本，反而佔了大部份的預算在不必要的還本上，卻沒能拉高生前所需的保障。② 1SIR：外溢保單的回饋必須是在定期體檢後才返還一點保費，保戶不見得能達成，也就沒有實際的幫助，且這類手術險，要留意手術定義，若有侷限時，反而變成綁手綁腳的限制。③ 1CIC：兼有壽險的理賠，如果對沒有家庭責任者來說，壽險不是必要，那麼也就不用多花錢買不需要的部份。④ TLTC：理賠長照＋完全失能的商品，但對其理賠門檻、條件、範圍要清楚，不然很容易有錯誤認知。⑤ CAR：不理賠併發症，一次給付金只有5萬，總繳多一次賠付卻低，也難擺脫自己賠自己的情形。⑥ NHS：門診手術理賠限額只有1萬5，在現在很多手術都轉往門診手術進行的情況下，特別是微創手術很多，對未來幫助不大，目前不是實支實付的首選。⑦ STCB：變型的住院日額，理賠的計算都是依實際住院天數來換算，住院天數不長時，沒什麼顯著的效果，再加上身故還本拉高保費後，未來不見得能繳滿期，未來一旦因經濟考量或認情保障內容要解約或降額，就變成浪費。★ 應考慮實際的需要，再去選擇商品，而非被人情綁架，買錯商品將會繞遠路，多繳學費。

過來人建議你絕對不要為了人情保終身醫療跟防癌，保之前一定要先看條款，然後想想假如你遇到了傷病時，是保險公司理賠給你or你在用自己付的保費賠給自己

認真的，很熟的朋友靠妳賺出國旅費。去搞懂失能月扶金、失能一次金、癌症一次金、實支實付理賠、重大傷病，就知道妳多大方贊助妳朋友了