[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: tlcy2093 (..習慣這樣..)   2021-02-25 09:25:17
(代友po文、誠心詢問、感謝回覆)
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:辦公室行政人員
四、保障需求:醫療險實支實付 / 意外險 / 重大傷病險
五、保費預算:30,000~35,000
六、健康告知:皆否
七、常用交通工具:汽車 / 電動腳踏車 (交通範圍皆在半小時內的車程)
八、預計規劃:保險是年輕時自己買的,但當時沒有多作了解。
現在重新檢視,希望可以加強不足之處。
九、現有保險:
https://i.imgur.com/H4bBqfG.jpg
保險公司:遠雄人壽購買時間:2008年商品名稱[英文代號]保額/計畫 期間 保費
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新終身壽險-20年期FH130萬元 20年5019副約新癌症終身健康保險附約-20年期HG12單位 2
0年 5154
雄溫情終身醫療健康保險附約-20年期HI11000元 20年 7574
真安心醫療保險附約 RSJ計畫一至75歲2653
傷害保險附約 RHA250萬 得至75歲 2005
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 2000元 得至75歲 1089
傷害醫療保險附約 (乙型) MRB5萬得至75歲609
豁免保險附約-20年期HA1 20年20年902
作者: runrunpig   2021-02-25 09:45:00
舊單能不能附加可以打電話問客服,通常是可以啦,只是新業務幫忙附加沒業績、沒佣金而已要規劃otl的話也把bx0帶上去吧,hnrb就真的不那麼適合,後期保費維持成本過高。以實支實付來說,xhr會比hnrb還來得好一點,若是要追求高雜費類型的商品,舊單附加rj1就好。
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-02-25 09:51:00
建議選全球組合,實支實付最高續保年齡較高Otl 後期會有保費預算問題舊有保單如果想降保費可以從HI1降額度,找遠雄客服、臨櫃詢問
作者: tlcy2093 (..習慣這樣..)   2021-02-26 08:58:00
代友感謝推文和站內信建議,她會再好好考慮,謝謝

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