[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: dwkdwk   2021-04-21 23:06:32
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:37
三、職業/工作內容:外勤
四、保障需求:0
五、保費預算:3萬-4萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 有
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 都正常
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:意外險,雙實支實付,醫療自費 癌症
九、現有保險:
保險公司:南山
購買時間:2000/6月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
南山新康祥終身壽險-B型 DDLB 50萬 20 4500
手術醫療保險附約 SIR 1000 53 580
傷害醫療保險金附加條款 MN 2萬 1 416
-無全民健康保險
住院醫療保險附約 HS 5計畫 58 1315
新人身意外傷害保險附約 PAR 256萬 1 3000
癌症醫療終身保險附約 CR/NCR 2單位 20 1562
意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 1000 1 550
作者: candy1001   2021-04-21 23:23:00
會有一定要規劃南山嗎?
作者: dwkdwk   2021-04-21 23:28:00
若沒差太多就省麻煩同一間,但爬文發現大多人都多間配合看來是不用南山若南山新的主約不保,而其他的新附約改到舊主約下我再爬文看看這些新附約好不好
作者: beriaura (beriaura)   2021-04-21 23:39:00
南山有全能保安康專案可用,可大幅降低保費但有些險種沒一年期選項,要拉高只能往長年期/終身走而主約若非考量點,那必然買在就主約下較佳但業績會歸原業務,若這次是新業務等於做白工若剛好是原業務,新出單的業績也比掛原保單下好該怎麼做就看如何考量了
作者: dwkdwk   2021-04-21 23:54:00
原來如此還有業績問題,若是掛第2人業務 也就是舊保單有原業務+新業務 一起服務 這樣新業務還是做白工嗎
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-04-22 10:00:00
@dwkdwk 新業務只能領新契約的佣金,所以對於舊契約的部分就只是純服務性質而已啦。另外,會建議直接保其他家的實支,暫不要保自負額;自負額適合三實支全滿還想要加的人。
作者: dwkdwk   2021-04-22 17:03:00
了解了 感謝 努力做功課

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