[險種] 29歲女 既有保單檢視及實支規劃

作者: pei454 (星星)   2022-08-01 01:11:53
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:29
三、職業/工作內容:金融業內勤
四、保障需求:
五、保費預算:3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)

(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 是
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
實支醫療>意外>重大疾病=癌症
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰人壽
購買時間:98年 08月28日
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安心保住院醫療終身保險(VR1) 1000 20 9168
新全方位傷害保險附約-死殘 (CF_) 110萬 01 1154
新全方位傷害保險附約-住院日 額(CG_) 01 1,000 881
新全方位傷害保險附約-醫療限 額(有健保)(CH_) 01 3萬327
安順手術醫療終身保險(YI1) 1000 20年8,504
https://i.imgur.com/jFWYptW.jpg
https://i.imgur.com/IJn3zpV.jpg
十、預增保險:
主要問題:
最近檢視小時候父母幫忙保的保單,並拿回來重新自己規劃,在做功課後發現是板上
不建議的終身醫療險&國泰,而且還有兩張QQ(已繳13年) 目前主要的規劃和問題點如下
- 提高保額不足的部分(目前爬完文覺得主要是實支部分)
- 國泰保單健檢及是否要繼續繳現有的兩張終身醫療險?
考慮作法如下:
1. 繼續繳國泰保單,然後增加實支實付及意外險的額度/附約(主約是否需要減額?或是
只留一張國泰保單)
2. 停繳國泰保單,參考板上其他罐頭保單重新保( 目前想法是台灣人壽的罐頭保單)
再麻煩各位版友能給予建議 謝謝
作者: cheng1989 (cheng1989)   2022-08-01 09:46:00
國泰退掉一張主約, 另一張減額並底下加實支;再加買台壽與其增加新全方位的額度, 不如加購產險端的意外險.新全方位是不錯, 但不需要買太多, 倒是骨折險可以考慮一下.由於已繳13年,建議主約都先以繳清為主,不行再考慮減額
作者: simp1e7777   2022-08-01 10:09:00
1、調整舊保單前需留意有無體況2、終身醫療跟終身手術如果沒辦法取捨可以先下降保額,把保費空間騰出來3、可以直接新增國泰的實支M20沒關係,但要留意公司團保是否有需要用正本收據,以免會有衝突4、國泰如果加實支的話可以用台灣補第二實支實付補強國泰手術227跟門診手術額度低的問題5、若不加國泰實支,可以用台灣+全球的規劃,另外如果有多餘的預算可以補失能

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