[險種] 38歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: legezn (愚人的國度)   2022-08-08 17:21:55
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:製造課長
四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾
五、保費預算: 希望保單整合後年繳6萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 NO
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:
汽車
八、預計規劃:
醫療=防癌=重疾>壽險=意外
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰
購買時間:2011
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新鍾情終身壽險 10萬元 20年 3821
全心住院日額 1000元 3587
新全意住院 10計畫別 2680
全方位死殘 123萬 1416
全方位傷害醫療 1500元 1648
全方位醫限-有社保 5萬元 683
GO保障100附約 50萬 1624
康愛防癌附約 1單位 6631
保險公司:富邦
購買時間:2019/12
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
富邦人壽富利旺終身壽險 XWO2 400000 終身 15840
富邦人壽好扶氣終身健康保險附約 XNR 20000 終身 12840
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十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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保單當年都沒有詳細規劃~兼顧人情保單
希望能保單做一個整合的動作~填補保障不足的缺口
或者能否將效能不足的保單做減額繳清?重新規劃保單
作者: e1997316 (ericccc)   2022-08-08 17:52:00
1.原有國泰醫療實支門診手術部分偏弱,可選擇用台灣第二家醫療實支補強。2.原有保障在大風險上較無保障,可補強癌症一次金和重大傷病。以上可直接用台灣補強起來
作者: simp1e7777   2022-08-08 19:50:00
1、調整舊保單需留意體況有無異樣2、國泰跟富邦的主約都是用終身壽險,可以用減額繳清3、目前保單的缺口重大傷病、失能額度、癌症一次金、住院及門診手術雜費4、可以用臺灣做第二家實支實付,國泰目前只有10萬的雜費偏低,可以順便補上重大傷病跟癌症一次金5、失能的額度也偏低可以用康健的定期濕透補強即可6、如果有家庭責任的話可以多補強定期壽險
作者: bruen (等明天上班雨就會停了)   2022-08-11 16:46:00
根據你的需求可以參考國泰鍾心滿滿來強化重疾保障,若有多餘預算也可考慮大樹自由配

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